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银行业案件防控重在建立长效机制

2007年08月03日 08:21 来源: 金时网-金融时报 【字体:


  今年4月发生在农业银行河北省邯郸市分行的金库案件,库管员任晓峰、马向景盗取5100万元库款,数额巨大、性质恶劣,造成了极坏的社会影响。此外,一些地区、一些机构接连发生百万元甚至千万元以上案件。这些频繁暴露出来的案件提醒我们,目前,银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制,案件防控工作任务依然很重。

  对于当前银行业案件的发生,8月2日,在银监会举行的“银行业案件防控和治理工作情况通报会”上,银行监管一部副主任郝爱群用“同质同类案件时有复发”来形容目前大案要案仍不断发生的形势。

  根据对今年上半年的典型案件剖析发现,发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现,充分说明在一些机构、一些业务部位,案防工作基础还不够牢固,案防措施贯彻还不到位,抓好重点机构,重点业务部位案件风险防控依然至关重要。

  银行业案件问题,不仅是事关银行形象的大问题,也是关乎银行改革成败的大问题。今年以来,按照温家宝总理关于“建立严密的内部防范体系和外部监管体系”要求,在切实巩固前两年案件专项治理工作成果的基础上,银监会着力推动案件专项治理工作向常规性全面操作风险监管转化,努力完善案件防控长效机制,提出了“2007年银行业金融机构案件总量及百万元以上大案要案数量在2006年基础上,总体实现双降20%以上”的案件防控工作目标。

  经过银监会各级监管机构和银行业金融机构共同努力,今年上半年银行业案件防控和治理工作取得了显著成效。但是,正如银行每日开门营业都可能面临着风险隐患一样,银行案件是与银行机构同步而生的。因此,防控银行案件,加强长效机制和执行力建设是重中之重。

  在银行经营中,依法经营、合规操作是银行一切工作的基本要求,是每一个银行员工应尽的基本职责。在通报会上,郝爱群针对目前的银行案件,提出“形成案件防控的合力”的概念。即必须从提高执行力入手,切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题,增强执行的针对性,把抓查防案件与抓追究责任统一起来,推进合规文化建设。重点在于把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中,使之成为自觉的习惯;重点在于把立规建制的工作做实、做细,把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。

  根据目前的统计,当前,案件仍然多发于基层营业机构,作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员,信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。特别是由于一些基层营业机构管理不到位,许多案件尽管作案人手段简单、直接,但能屡屡得逞,甚至隐瞒数年。从案件资金用途看,作案人挪用、侵占资金主要是用于经商办企业、炒股和购买彩票,或者是用于个人挥霍。

  对于此类现状,一些专家分析,其根本在于滋生案件的体制机制、内控管理等深层次问题尚未根本解决。突出表现在:一些银行业金融机构,特别是部分基层机构经营指导思想不端正,重业务发展、轻内部管理;机构组织体系、管理体系不健全、不完善;制度执行力衰减,有章不循、违规操作,案件防控的各项措施不能真正落到实处;业绩考核指标单一,方法简单,有效激励约束不足;案件防控认识不到位,风险防范意识淡薄;合规文化缺失,员工素质有待提高。

  因此,监管部门与各银行业金融机构,必须清醒地认识当前案防工作依然面临严峻形势,必须清醒地认识案防工作的复杂性和长期性,必须从巩固我国银行业改革、发展成果这一高度,进一步提高思想认识,转变工作理念,扎扎实实地推进案件防控工作。(韩雪萌)
  

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