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中行海外发力内地蓄势 多元化扩张相机提速

2007年08月21日 07:27 来源: 金时网-金融时报 【字体:


  近日,新加坡航空租赁公司正式更名为中银航空租赁公司。而作为中国银行行情,资讯收购新加坡航空租赁公司后进行品牌整合的一大重要举措,此举无疑表明:中行构建多元化业务平台速度进一步加快。

  “更名后中银品牌下的综合服务能力更强,从而使客户直接受益;同时这种综合服务能力也有助于中行探索收入结构的多元化。”8月20日,中行战略发展部副总经理陈卫东接受本报记者采访时表示,中行的战略是立足于长远,更名一事体现了中行在这样的战略下持续拓展服务范围和提升服务能力的努力。

  不过,由于目前银行业竞争日益激烈,特别是外资银行以全面服务能力为支撑的优势,给中资银行带来很大竞争压力。这种背景之下,中行的多元化经营如何因时、因势而变,仍是一个挑战。

  事实上,借助于海外的多年积累,保险、投行业务等中行多元化业务已于2001年前后陆续登陆国内市场发展。那么,中行下一步的策略如何?这又将给其投资者发出一个怎样的信号?

  多元化扩张

  中行的多元化路径始自香港。早在1984年,中行就在香港注册了全资的中银集团投资有限公司,从事直接投资业务。至去年末,中银投资的总资产已经达到422.89亿港元。

  据统计,中银国际去年投行业务总承销金额占到香港上市市场12.2%的市场份额;去年末,中银保诚资产管理公司管理的总资产达287.3亿港元,约占香港市场8%的市场份额;而中银集团保险,则在成立5年后,跃居香港财险市场的龙头地位,保费收入一直排在香港市场前列。

  作为中资银行中最早在海外探索全功能服务模式的银行,在过去20多年里,中行已经在海外初步搭建起一个涵盖商业银行、投行、保险、直接投资、资产管理以及租赁在内的多元化业务平台,多元化业务已经成为中行的重要优势之一。

  “多元化业务平台的拓展,一方面使中行能够为客户提供全面、优质的一站式服务,提高自身竞争力;更重要的是,使中行收入结构更为合理。”陈卫东介绍,目前我国银行业非利息收入占比不到10%,而中行去年非利息收入占比达到23.28%(剔除外汇敞口估值损失因素影响),成为中资银行中最高的一家,这与非银行金融业务的发展有很大关系。

  “多元化业务发展战略的实施,为我们积累了人才和经验。将来如果国内政策许可,中行就可以进一步发挥综合业务平台的优势。”陈卫东说。

  海外平台加速回归

  1998年,中银国际在香港成立,主要为客户提供发行承销、收购兼并、证券经纪和定息收益等投行服务。不过,自那时起,中银国际就已经把目标锁定为“要做中国本土最具规模的投资银行”。

  值得一提的是,在中国加入世贸组织签字的第一天,中银国际即被批准回内地开办金融业务。此后不久,中银国际证券在上海注册成立,成为中银国际开拓国内市场的平台。

  对于多元化业务平台向国内市场的回归,中行的态度一直是明确的——“这主要体现了中行对国内市场发展前景的理解和重视。”陈卫东说。

  的确,过去4年连续超过10%的高增长率,中国内地市场已经成为全球增长最快的市场;而随着市场的加速成熟,国内银行业的竞争已经不再是单纯的商业银行业务之间的竞争,而是银行与有综合服务能力的外资银行以及国内同业之间的竞争,这种更加严峻的市场竞争格局,正是促使中行海外多元化业务平台回归的一个重要力量。

  与此同时,一个耐人寻味的现象是,海外的多元化业务平台除了在当地市场表现出竞争优势外,回归后往往能够在国内市场相关业务开展上“先发制人”,中银国际证券即是较好的证明。

  立足国内挖潜

  相比国外市场,对于多元化业务平台的发展,国内的监管政策毕竟要严格得多。对此,陈卫东坦言,中行首要考虑的是如何苦练内功、进一步挖掘国内已有的多元化业务平台的潜力。

  按照中行计划,首先,将加强国内现有的非银行附属机构的发展,帮助其建立良好的公司治理机制,完善管理体制;协助其提升业务的专业化水平,实现专业化经营。

  而在集团层面,中行将加快组织架构和业务流程的改革和整合,在各个板块之间实现一体化管理。陈卫东解释,在现行监管政策下,非银行金融服务产品主要是通过银行的附属公司提供,而客户和销售渠道主要由现有商业银行板块管理,能否成功地实现交叉销售在很大程度上依靠有效的板块管理和条线合作的制度。为此,中行将继续加强这些联动机制的建设和完善,切实发挥多元化业务平台的一体化优势。

  “如果监管政策允许,中行将继续加强多元化业务平台的建设。”陈卫东透露,目前,中行正在积极推动中银国际基金管理公司的业务发展。同时,除继续支持中银保险在国内进行网点布局外,扩大保险业务的产品和服务内容,也在积极考虑之中。(记者 李岚)
  

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