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花旗将全球私人银行1000万美元标准带到中国

2007年08月26日 14:46 来源: 理财周报 【字体:


  理财周报记者 徐艳/文

  为1/4的福布斯榜富豪服务过,拥有私人银行客户2.6万名,1000万美元“进场”标准在中国丝毫不打折扣。花旗银行第一次将全球私人银行标准带到中国。

  1000万美元门槛不打折扣

  具有20多年历史的花旗私人银行,第一次将私人银行的国际标准带给中国。

  花旗私人银行部的中国市场总经理董绍文告诉理财周报记者,花旗私人银行在全球业务发展已经成熟,已成为花旗银行中利润贡献最大的业务之一。“2006年,花旗私人银行的全球总收入是20.2亿美元,净收益达到4.39亿美元。同时,花旗私人银行在全球拥有2.6万名私人银行客户,管理资产总值2080亿美元,有为福布斯亿万富翁排行榜上四分之一人士服务的经验。”

  正是董绍文引以为傲的私人银行管理经验,使花旗决心将私人银行业务带到新兴市场中国。2006年4月,花旗中国的私人银行部在上海成立,成为中国第一家私人银行。与之前瑞士友邦集团在中国设立私人银行代表处不同,花旗私人银行可以在中国开展业务。

  1000万美元的门槛,1个私人银行家只服务25名客户,这样的定位,即使在其成立1年多后的今天,仍属于超高定位。据理财周报记者了解,这是花旗私人银行在全球的统一标准,在中国也丝毫不打“折扣”。董绍文告诉理财周报记者:"我们觉得只有客户拥有这样的财富基数,花旗私人银行的财富管理服务才有意义。与贵宾理财不同,花旗每一位私人银行家都会搭配资本市场专家、投融资专家等一整个专家团队。"

  董绍文表示,花旗私人银行在过去一年的主要目标是打下超高端客户的基础,而这一目标的完成情况目前令人满意。

  举办"第二代"夏令营

  作为第一个进军中国私人银行业的银行,花旗很早就意识到,尽管中国的富豪正在快速成长,但理财意识仍需要逐步培养。

  董绍文告诉理财周报记者,"与欧美国家传统的财富管理所不同,中国富豪的财富很少来自于财富传承,他们大多是第一代的财富创造者。因此他们对于财富管理的理解仍处在财富增值的阶段。"

  据悉,花旗中国私人银行每半年会为客户举行财富管理专题会,探讨经济热点和投资问题。并且花旗还在尝试为中国富翁提供家族传承的财富管理服务,例如花旗每年都会举办第二代的夏令营,邀请客户的孩子参加,以培养富豪第二代的财富管理意识和财富管理技能。

  董绍文同时表示,"由于国内的私人银行市场还不太成熟,为每一个人设计产品成本太高,所以基本上我们会为2至3个具有相似需要的客户打造产品。"

  港股挂钩产品受青睐

  对于中国富豪偏好的产品种类,董绍文介绍说,"我们近期观察发现,客户目前比较中意的投资方向是香港的H股。由于近日中国的A股股指已经上升到较高的位置,客户担心会有频繁震荡。而相对于中国内地的A股,香港的H股股价较便宜。比如同一个公司的股票,H股就要低于A股的股价很多。所以许多客户希望通过我们银行的QDII业务,将资金投入香港股市,银行也会针对这种需求设计许多与港股挂钩的QDII产品。"另据理财周报记者了解,受美国次按危机影响,QDII产品收益率下降,风险提高;同时,近日国家试点个人直接投资港股,也将对银行系QDII构成冲击。

  董绍文还表示,希望中国政府出台私人银行法规,从市场准入、风险掌控以及从业人员资格管理等几个方面来规范中国的私人银行业。

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