首页财经股票大盘个股新股行情港股美股基金理财黄金银行保险私募信托期货社区直播视频博客论坛爱股汽车房产科技图片

招行构建客户财富管理新坐标

2007年09月07日 10:25 来源: 上海金融报 【字体:


  团队专业运作,财富管理喜收获  

  记者在“快乐2016”金葵花财富俱乐部的活动现场发现,客户对此类理财讲座情有独钟。著名金融证券专家谢百三、第一财经主持左安龙、中国指数研究院副院长陈晟的演讲引来了众多共鸣。“对投资、理财很有兴趣,可是平时工作很忙,无暇顾及,特别是不懂财富管理的真正门道,加上目前股指在高位,我们不知道该怎么投资,也不敢投资,觉得很茫然。”参加俱乐部活动的王先生想法代表了不少中高端客户的心声。  

  为此,招行延西支行成立的“快乐2016”金葵花财富俱乐部,从树立客户财富管理理念、培养客户投资习惯、调整客户投资心态入手,先后开办了“跟着生命周期理财”、“财富人生的奥秘”、“投资者教育”、“财富管理与人生保障”等内容的系列大型讲座,并以每周个性化财富体检和诊断、每月主题沙龙、每季大中型研讨的形式,为高端客户提供只有机构投资者才能享有的创富机会和服务,让会员尊享银行特有的投资情报及资源网络,在保障客户财富安全的同时,实现财富健康、增值和自由。  

  从“金葵花”财富俱乐部运作一年来的一组数据来看,也证实专家团队专业运作的实力:为俱乐部会员取得了217%总资产回报,其中:富有计划(高增值资产配置)481%、舒适计划(低增值资产配置)69%、安全计划(保本型资产配置)13%。据该行负责人称,他更关心的是这些数据背后的成果,那就是管理客户的总资产配置更趋合理,客户的理财、投资理念、行为习惯和心态趋于成熟。  

  银行战略联盟,财富管理新平台  

  据招商银行调查,高端客户在消费习性和投资理念上有其明显的特色,个人理财业务的首要目标是实现财富的保值,其次避免过度纳税,以下依次为实现财富增值、资产传承、为后代积累资产、保障公司的长期生存等。高端客户期望获得有个性化高质量的金融服务,希望能够像公司金融服务中的大型法人客户一样,拥有自己的账户经理或理财专家,甚至客户关系经理,希望商业银行能够真正为其提供合适的金融产品和服务,而不是交由营业大厅的各柜台业务人员进行批量处理。招商银行充分认识到在目前银行业尚不能混业经营的情况,只有博彩众长,才有可能满足高端客户的多层次需求。  

  为此,招商银行在上海地区对推进客户财富管理进程,深入财富管理内涵进行了积极的探索,例如在延西支行设立的“快乐2016”金葵花财富俱乐部就形成了以银行为纽带,联合沪上知名基金公司(易方达基金有限公司)、证券公司(招商证券、长江证券)、保险公司(联泰大都会保险公司)、房产公司(地产星空)和会计事务所(申洲会计事务所)等组合战略联盟,为客户提供“一站式”、“个性化”全面金融服务。  

  据该行负责人介绍,在对零售客户的财富管理方面,银行拥有得天独厚的优势,特别是招商银行从发行一卡通、开立“金葵花”理财到近期启动私人银行业务,在业内率先启动了客户细分,不仅积累了众多的高端客户,而且也树立了较好的品牌形象。目前,上海地区单个招行网点就拥有“金葵花”客户500多户,户均存款达到120万元。

评论区查看所有评论

用户名: 密码: 5秒注册