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银监会颁布金融机构间货币经纪和交易行为指引

2007年09月18日 10:48 来源: 上海金融报 【字体:


  本报讯 (记者 冯娟) 紧随我国第二家货币经纪公司———上海国际货币经纪有限责任公司正式成立,中国银监会上周五又颁布了《金融机构间货币经纪和交易行为指引》,为市场交易各方提供了统一规范的交易行为标准。  

  据了解,《指引》规范的主体有两类,一类是经纪商,指经中国银监会批准的货币经纪公司;一类是交易商,指经我国有关监管部门批准,有资格以自有或代理的资金账户从事金融机构间交易的各类金融机构,包括银行、证券公司、保险公司及其他非银行金融机构。  

  《指引》规范的业务行为也有两类,一类是经纪行为,一类是交易行为,既包括交易商通过经纪商进行的交易行为,也包括交易商间直接进行的交易行为。业内人士指出,同时规范两种交易行为,有利于引导形成统一规范的交易操作规则,也有利于培育整体市场货币经纪和交易行为的公平性和一致性,提高市场效率。  

  据了解,中国银监会虽然在2005年颁布《货币经纪公司试点管理办法》,并批设了第一家货币经纪公司———上海国利货币经纪有限公司,但是在货币经纪市场中,却一直缺失相关的行为标准,也就是基础性制度。这在一定程度上制约了货币经纪服务的效果,也影响到我国金融市场效率及诚信体系建设。例如,货币经纪交易的委托一般是由电话人工进行,也就是说交易最初是口头约定,而委托方有时会在交易成功后反悔此次委托,由此带来双方的纠纷。  

  这种行为在《指引》出台后,就会得到约束。《指引》规定,经纪商和交易商通常报价应为实盘,即一旦交易商报价被对方接受或要求提供对方名字,则被视为接受所报价格,通常应达成该笔交易。报价如为虚盘,即仅为意向性,应予特别明示。  

  同时,《指引》还明确,经纪商和交易商应通过设置交易录音电话等方式,将所有交易内容予以保存,包括前台交易谈话、后台交易确认、传递支付指令及其他指令等,至少每3个月进行一次检查。首次对新客户或交易对手录音时,经纪商和交易商应当告知对方,以后所有交易的谈话内容将会被录音。经纪商和交易商应妥善保管和使用录音设备以及录音介质,谈话录音至少保存3个月。有交易争议的谈话录音应保存至争议解决。  

  此外,《指引》借鉴国际上被普遍遵守的交易准则和惯例的一般性要求,还在风险管理与控制措施、交易程序与要求、结算及经纪佣金、交易纠纷的解决等方面做出了具体规定。

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