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第3季度银行家信心指数降至历史最低 银行业状况良好

2007年09月20日 16:52 来源: 金融界网站 【字体:


  2007 年第3 季度,由中国人民银行和国家统计局共同完成的全国银行家问卷调查显示:银行家信心指数降至历史最低,对未来宏观经济走势预期不乐观;银行业经营状况良好,盈利面继续扩大,银行业景气指数又创新高。            

  一、银行家信心指数             

  本季调查中,银行家判断经济运行“偏热”或“过热”的比例升至83.0%,经济运行明显偏热迹象使银行家对未来宏观经济的信心继续回落。本季调查显示,银行家信心指数大幅下降至21.0%,这表明银行家对未来经济运行继续偏热的担忧增加。            

银行家信心指数         

银行家信心指数         

  二、银行业景气指数            

  本季反映第3 季度银行业景气指数保持在70.6%的高水平,相比历年同期再次大幅提升。银行经营状况的不断向好,主要得益于良好的财务状况,各项财务指标景气指数皆较上季度和上年同期提高,其中存贷款利差收入指数较上季度提高1.7 个百分点,较上年同期提高0.9 个百分点,表明多次加息虽导致资金成本上升,但对银行利差收入影响有限。银行业盈利面继续扩大,本季高达90.9%的银行实现盈利,连续第6 个季度实现攀升。           

银行业景气指数      

银行业景气指数      

  三、货币政策感受指数         

  调查期内央行高频度的货币政策措施出台,使银行家产生了较强的调控预期,加之银行家对未来经济走势、物价走势的不乐观预期,本季度银行家货币政策感受指数(选择货币政策“适度”的银行家占比)降至49.7%的较低水平,而银行家判断货币政策“偏紧”的比例,            

  则比上季度提高8.5个百分点。有五成以上的银行家预期下季度货币政策继续“趋紧”,近六成的银行家持有加息预期。      

货币政策感受指数   

货币政策感受指数   

  四、贷款需求景气指数            

  在数次加息、贷款利率明显上升的情况下,贷款需求总体上仍表现得十分旺盛。本季度贷款需求景气指数达69.4%,较上季度再增0.5个百分点,创下调查以来的最高水平。其中,房地产和建筑业贷款需求依然强劲,表明其受资金成本提高影响较小。而个人消费贷款需求受加息影响比较明显,本季度该指数在各项贷款需求景气指数中降幅最大。   

 贷款需求景气指数   

贷款需求景气指数    

  银行家问卷调查是由中国人民银行和国家统计局共同合作完成的一项制度性季度统计调查。中国人民银行调查统计司和国家统计局服务业调查中心双方共同负责调查问卷的编制、调查方案和指标体系的制定、计算方法的确定;中国人民银行调查统计司负责银行家调查的具体实施、数据分析以及调查报告的撰写等;调查结果由中国人民银行和国家统计局共同对外发布。            

  本项调查采用全面调查与抽样调查相结合的调查方式,对我国境内地市级以上的各类银行机构采取全面调查,对农村信用合作社采用分层PPS(与信用社规模成比例)抽样调查,全国共调查各类银行机构2850 家左右。调查对象为全国各类银行机构(含外资商业银行机构)的总部负责人及其一级分支机构、二级分支机构的行长或主管信贷业务的副行长。            

  调查结果反映了调查当季相对于上季的变化情况。报告对问卷中涉及的四个指标进行了量化描述,列示了对这些指标选项回答的占比情况和景气指数。其中,银行家信心指数为判断本季经济形势“正常”的银行家占比与预期“正常”占比的算术平均数;货币政策感受指数为判断货币政策“适度”的银行家占比数;银行业景气指数和贷款需求景气指数均采用扩散指数法计算,即首先剔除对此问题选择“不确定”的银行机构个数,然后计算各选项占比ci ,并分别赋予各选项不同的权重qi (“很好”1,“较好”0.75,“一般”0.5,“较差”0.25,“很差”0),            

  在此基础上求和计算出最终的景气指数,即 I =Σ(5) ciqi 。所有指数取值范围在0~%=1 100%之间,指数在50%以上,反映某一方面经济活动扩张;低于50%,通常反映其经济活动衰退。

  宏观经济调查

  央行调查:固定资产投资创新高 高耗能行业热情不减

  央行调查:连续加息效果明显 银行贷款满意度下降

  央行调查:市场需求总体平稳 国内订单保持上升势头

  央行调查:通胀压力显著增强 行业间价格传导迹象显现

  企业调查

  央行调查:企业总体经营状况良好 盈利能力大幅提高

  央行调查:企业家信心有较大回落 对经济偏热担忧增加

  央行调查:六成银行家四季度有加息预期

  城镇储户调查

  央行调查:北京上海居民购房意愿出现微幅回升迹象

  央行调查:第3季度居民对基金投资偏好明显高于股票

  央行调查:居民对存款利率的认可度提高

  央行调查:六成多居民预期下季度物价继续攀升

  央行调查:城镇居民当期收入感受高位回落

  央行调查称六成多居民判断物价将继续上涨

  央行调查显示加息使居民储蓄意愿降速明显放缓

  央行调查:六成多城镇居民判断物价将会继续上涨

  央行调查:难预计下季度收入的居民比例创新高

  央行调查:城镇居民普遍对物价快速上涨反应强烈

  央行调查:城镇居民对未来收入预期较为谨慎


 
  

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