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民生银行事业部改革 助推金融市场业务腾飞

2007年10月19日 08:03 来源: 金时网-金融时报 【字体:


  (背景)不久前,中国民生银行爱股,行情,资讯在北京悄然举行事业部启动仪式,宣布成立首批公司金融事业部——贸易金融部、金融市场部、投行部和工商企业部。作为民生银行新一届董事会五年规划中的重要内容,这场颇具颠覆性的银行内部体制变革,不仅为民生银行打造核心竞争力、实现快速稳健发展奠定坚实的基础,也将成为中资银行体制改革探索出一条新路。

  中国民生银行金融市场部总裁严骏伟博士

  经济学博士。曾供职于中国工商银行爱股,行情,资讯上海分行,先后任支行行长、分行行长助理,其后任上海巴黎国际银行常务副行长。1998年加盟中国民生银行,历任国际部总经理、办公室主任。2001年8月至2002年2月,作为高级访问学者赴美国芝加哥大学。现任中国民生银行金融市场部总裁。对跨国银行经营管理、资产证券化、衍生金融工具、金融工程学等有深入研究。

  作为民生银行首批事业部改革单位,金融市场部的前身为资金及资本市场部。今年初,民生银行针对金融市场业务采取了业务整合、架构搭建和团队建设等一系列改革举措,由资金及资本市场部更名为金融市场部,此举标志着民生银行金融市场业务与国际接轨的多元化、专业化、市场化经营格局初步形成。9月,金融市场部正式启动了事业部改革,金融市场部的组织架构、经营模式、职能定位等都发生了相应变化。

  近日,围绕业界所关心的民生银行事业部改革热点问题以及金融市场部近期和下一步改革和业务发展状况,金融市场部总裁严骏伟博士做了一番详尽的阐述和展望。

  问题:事业部改革将为金融市场部带来怎样的变化?改革预期达到什么的目标?

  严骏伟:金融市场部事业部改革是借鉴国际银行业事业部利润中心运作经验,实行与国际接轨的垂直管理体系。事业部改革后,实现人、财、物的集中统一管理,责权利相结合。权利下放到部门,将提高工作效率,提高市场反应速度,改变原来激励约束机制弱化的状况,充分调动员工的积极性;事业部改革有助于创新能力的发挥,对创新技术、创新速度、风险管理技术的要求也越来越高,事业部制运作是一项银行盈利模式和销售模式的重大改变,是整合全行资源配置、优化经营体制的一次重大的制度创新,也是真正体现业务专业化、集约化管理的重大实践,为金融市场业务的发展预留了更为广阔的想象空间。

  我们认为,事业部模式不是搞行中行,而是实现集约化经营的组织体系;事业部模式不是搞大而全,而是实行专业化经营的制度创新;事业部模式不是独立为王,而是实现流程化作业,是团结协作精神的具体体现;事业部模式不是追求部门利益最大化,而是要实现全行利益的最大化。我们改革的目标是:以业务创新为灵魂,以风险控制为核心,建立先进的组织形式和运行机制,实现流程化、数字化管理和高效的后台运营支持,打造高效的、富有活力的营销团队,建立独具竞争力的考核激励机制,形成一支专业化、多元化、国际化的金融市场团队,创造一流的经营业绩和经营品牌。

  问题:金融市场事业部改革后,整体运作框架与业务内容将如何设置?

  严骏伟:金融市场业务是商业银行的核心业务之一,是利用境内外多类型金融市场多样化的金融投资工具和交易方式,进行自营及代客资金的投资、交易及风险管理创新型银行业务,是推动商业银行经营转型的战略性业务。金融市场部的主要任务是根据变化的市场环境和业务创新契机,做大做强交易业务、发债融资业务,优化投资结构,开拓做市交易业务,在传统的借贷业务之外寻求新的利润增长渠道。民生银行金融市场部负责经营金融市场业务、集中管理全行市场风险和操作风险,事业部改革后的金融市场部的定位是:投资、交易、融资,即在资本市场、货币市场、外汇市场、商品市场中运用汇率、利率、信用、商品、股票等基础金融工具及其衍生金融工具,进行投资、交易、融资等业务,在风险预算内,谋求银行利润的最大化。金融市场总部下设七大业务中心,形成了投资、交易、产品研发、产品销售和产品管理一条龙的流程化运作模式。

  问题:作为外汇市场和债券市场的做市商银行,民生银行是如何履行做市商这一职责的?

  严骏伟:2007年金融市场部在固定收益交易方面进行了一系列变革,根据国际通行惯例,将交易账户和投资账户进行了分离,建立了对于交易员的授权和风险监控制度,重新梳理了工作流程。在交易方式和交易策略等方面大胆创新,取得突破性进展,使人民币债券交易量由年初的13亿元增加到9月末的2126亿元,单月市场排名在中资银行中名列前茅。

  民生银行是最早一批取得债券市场做市商资格的商业银行之一,近年来,民生银行的债券交易业务一直稳步推进,自进入银行间债券市场以来,连续获得全国银行间债券市场100强的称号。民生银行是中央银行公开市场业务一级交易商,是记账式国债甲类承销团成员,并多次获得国债、金融债的优秀承销商称号。民生银行也是较早获得债券结算代理业务资格的银行,债券结算代理客户数量和交易量一直居于行业前列。随着市场交易工具的增加,民生银行也先后开展了债券买断式回购、远期交易、利率互换、债券借贷等业务,并在这些领域积累了宝贵的经验。民生银行也是少数几家在全国银行间债券市场发行金融债券、次级债券、混合资本债券的银行。2007年7月4日,全国银行间同业拆借中心发布了《关于开展以Shibor为基准的票据业务、利率互换报价的通知》,经过积极筹备,民生首批获得了以SHIBOR为基准的利率互换报价资格。以SHIBOR为基准的利率互换报价资格是我行在利率掉期领域的一项重要资格,这一资格的取得将进一步提升民生在利率掉期领域的市场影响力,并为人民币衍生业务的发展打下了良好基础。此外,年初,中国人民银行批准了民生银行开办记账式国债柜台交易业务的申请后,我们抓住时机成立记账式国债柜台交易系统开发项目组,于8月顺利通过中国人民银行、财政部授权中央国债登记结算公司组织的系统验收测试工作。预计该项业务将在11月份,由人民银行、财政部批准我行及其他三家承办行正式投入运营。

  此外,民生银行2006年底即成为银行间外汇市场做市商,成为外管局批复的21家外汇市场做市商之一。2007年7月30日,金融市场部交易中心组织开发的银行内部外汇交易系统(一期)成功上线,同时,为提高报价能力,民生银行还进行了一系列新系统的开发配套工作。

  问题:目前市场上投资品种日益丰富,民生银行将运用何种手段、指标检测市场风险?如何控制市场风险?

  严骏伟:金融市场业务风险管理水平有多高,金融市场业务的发展空间就有多大。随着事业部改革的推进,在大力发展金融市场业务过程中,我行非常重视风险管理工作,通过积极完善市场风险管理框架、建立健全市场风险管理制度、加强市场风险管理系统建设、强化各个环节的市场风险管理工作,在新的市场风险控制框架下,提高风险的识别、计量、监测和分析水平,为金融市场业务发展提供强有力的保障。

  根据事业部改革的业务规划和目标,将更加有效落实风险管理政策,进一步提高风险管理水平。目前,全行风险管理初步建成了包括宏观决策层、风险管理层和具体执行层三部分的整体框架。不同风险管理层既保持相互独立,又密切配合,共同构成了我行风险管理的有机整体,加强了市场风险计量、监控和管理能力。首先总行将向金融市场部派驻风险总监,负责所驻部门的全面风险管理,包括风险政策的制定与组织实施、专项风险分析评估和管理报告等。原有的风险管理中心将调整原有的风险控制工作模式,由过去侧重对业务的风险控制转变为独立监督的身份,从风险角度对投资、交易、资产管理等业务进行全面支持,推动经营与控制的“一体化”。具体包括:决策支持、政策支持、定价支持、系统支持、模型支持、流程支持、风险支持。通过上述职能的调整,实现事业部“金融创新为先导、风险控制为核心”的目标,为事业部的改革和健康发展保驾护航。另外还将加快市场风险计量计量方法和计量模型的建设。

  问题:未来民生银行金融市场业务发展的战略构想

  严骏伟:事业部改革是民生银行程鹏展翅的契机,更是我们金融市场部续写辉煌的舞台,未来三年金融市场部定当厚积薄发、乘风破浪,在金融改革的大潮中独占鳌头。

  未来几年,我们将进一步推进集约化经营的组织架构,不断加强制度创新和业务创新,完全实现业务专业化经营、集约化管理,打造专业化明星团队,以确保全行利益的最大化,实现可持续发展的战略目标。

  在继续推进业务创新方面,金融市场业务作为全行的利润创造中心,将努力提高投资回报率。一是推动直接融资市场的发展,做大做强承销发行业务,努力提高中间业务收入水平。二是针对市场变化、发行结构、供给结构的变化适时调整一级市场投资策略,探索新的投资渠道和投资品种,在目前汇率与利率波动较大的市场环境下,采取行之有效的措施,积极防范市场风险、信用风险和操作风险。三是推动金融市场业务产品的创新。向社会推出满足公众需求的各种新型衍生金融产品,用新产品创新推动全行的战略转型和业务发展。

  20世纪90年代以来,在金融全球化、银行服务综合化的形势下,银行产品创新的步伐日益加快,金融竞争日趋激烈,创新直接关系到银行的综合竞争实力。而银行创新类产品的经营与运作,都离不开多类型的金融市场的支持及市场风险管理技术的保障。从中国银行业竞争发展的未来走势看,随着中国金融市场的快速发展,客户金融服务需求的多样化,各类传统的信贷市场、货币市场、债券市场、股票市场、基金及衍生产品市场业务的新型组合式银行业务将会快速发展并成为银行的核心业务,将决定着银行的市场竞争力。目前,商业银行的创新首先要着眼于营销创新、产品创新、风险控制机制创新和激励机制创新的协调互动。其次,要加快对产品研发、模型开发、风险控制、产品营销方面紧缺人才的引进,运用最先进的技术手段和最高效的人力资源,加快金融创新的步伐。另外,还要广泛汲取国际金融业的先进做法,加强与战略投资者在业务创新和风险控制方面的交流与合作,推动多元化的投资管理水平和跨市场的金融交易技术的提升。同时,我们将致力于打造一支高效运作并与国际接轨的专业化、多元化的金融市场团队,给客户提供全方位的综合性金融服务,做到让客户安心、舒心、放心、开心,真诚回报社会。

  附录:

  中国民生银行金融市场业务发展历程

  2004年,获得国债承销团甲类成员资格

  2004年5月,首家获银监会批准办理衍生产品交易业务

  2004年6月,获得买断式回购业务资格

  2005年6月,获得债券远期交易资格

  2005年8月,在国内首家获银监会和国家外汇管理局批准办理“人民币结构性理财业务”

  2005年10月,首批获银监会批准办理人民币(资产管理类)理财业务

  2005年10月,获得银行间远期外汇市场远期交易资格

  2005年,获得债券做市商业务资格

  2006年2月,获得利率互换交易资格

  2006年4月,首批获得银行间掉期外汇市场调期交易资格

  2006年4月,首家推出了投资于基金资产和信托资产的人民币资产管理产品

  2006年5月,首批获得主承销商资格

  2006年6月,成为上海黄金交易所会员之一

  2006年8月,首家获批发售保证收益类外汇理财产品

  2006年9月,获得QDII资格,相关产品将于近期推出

  2006年11月,获得债券借贷业务资格

  2006年12月,获得银行间外汇市场做市商资格

  2007年7月,首批获得了以SHIBOR为基准的利率互换报价资格。(严骏伟)

    

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