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深发展袁丹旭团队:天玑财富紧盯全球

http://www.jrj.com     2009年01月12日 09:02      理财周报
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  一要扩大产品库的规模,二要扩充和丰富产品种类,提高发行规模

  理财周报记者 秦丽萍/文

  趋势判断

  现在深发展的天玑财富管理中心起点仍然是20万元,但以后我们会做相应的调整,还要进一步做分层,比如钻石客户、私人银行客户等

  深圳发展银行理财业务的对口部门为总行私人理财部。其下属有财富管理中心,主攻中高端理财领域。财富管理中心是在2007年高调推出的,是深发展理财业务的一个标志性事件,深发展的财富管理业务也开始对客户进行分层。

  深发展的私人理财部是直接负责全行理财产品的研发、管理的功能性部门,而私人理财部的下属部门财富管理中心,则是一个服务性部门。其主要职能是向20万元以上金融资产的中高端客户提供各种金融服务,其中就包括理财规划,还提供健康医疗、税务讲座、子女教育服务等增值服务。

  2006年和2007年以来,深发展的理财产品开发上得到了系统性的发展,已形成了自己的两大品牌“聚财宝”和“聚汇宝”。“聚财宝”是深发展倾心打造的人民币理财产品主打品牌,该品牌下有飞越计划、腾越计划、鸿运计划、金票据等几大系列产品;“聚汇宝”是外币理财品牌。

  深发展产品设计一个突出的特点就是比较讲求创新。在过去两三年内,国内创新意识较浓的理财产品主要品种,深发展基本都具备,包括结构性产品、基金优选产品(FOF)、打新股产品。

  特别是“聚财宝”系列,这两年来出现了一批具有创新意义且收益高的理财产品,已发展成该行极具代表性的产品。如挂钩二氧化碳排放权的结构性产品——“聚财宝”飞越计划2008年2号(二氧化碳挂钩型)人民币理财产品。在2008年结构性产品受到重挫的情况下,这款产品实现了7%左右的年化收益率,外币则达14%。二氧化碳挂钩产品已发行了多款,其他几款也取得了良好收益率,如2007年6号人民币产品,也实现了7.35%收益。因此,二氧化碳挂钩产品到现在仍是深发展结构性产品的主力品牌。

  2008年11月,深发展从招商银行挖来资深专业人士袁丹旭,主政私人理财部。业内人士对袁丹旭并不陌生,袁丹旭在入职深发展之前,是招行的零售部副总经理,先后分管财富管理和个人贷款业务,他也曾是招商银行财富管理中心的第一届总经理。

  此外,在产品研发上,深发展也有一些资深的“老牌”力量。在深发展私人理财部的产品设计团队中,总经理助理、产品设计部经理陶珊一直是产品设计方面的骨干。年轻的陶珊曾对理财周报表示:“除去代销的基金类产品外,深发展95%产品均属自主设计。”而目前财富管理中心副总经理刘语辰,也是一位干练麻利的深发展老将。

  袁丹旭和刘语辰都希望在今年开展新的大动作,将深发展的理财业务和财富管理中心提升到一个新的阶段。

  谈及产品研发问题,袁在接受理财周报采访时多次表示:“对于2009年个人理财业务,一要扩大产品库的规模,二要扩充和丰富产品种类,提高发行规模,比如以前发行一个亿的产品,可能滚动发行二个亿。没有规模,产品库的产品少,对银行理财品牌的推广没有用,对客户的作用也会受到制约。必须以规模作为基础,在规模的基础上,去做一些有亮点的产品。”

  虽然2009年的市场仍是风云诡谲,袁丹旭也明确表示今年会主推稳健型的产品,但从产品发行量上看,深发展的速度显然在提升。仅从2008年12月至日前,已发行十多款理财产品。

  同时,袁丹旭也表示要规划对深发展财富管理中心进行客户分层:“现在深发展的天玑财富管理中心起点仍然是20万元,但以后我们会做相应的调整,还要进一步做分层,比如钻石客户、私人银行客户等。”而深发展财富管理中心2009年要争取两个增量,即扩大客户群,以及提高管理客户的资产总量。

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