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银行“年报季”来临 盈利目标遭遇挑战

http://www.jrj.com     2009年03月17日 05:41      每日经济新闻
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  每经记者 马骏骎 发自上海

  各家中资银行的2008年年报将于本周起陆续揭晓,由于兴业银行(601166,SH)推迟了年报公布日期,3月19日交通银行(601328,SH;03328,HK)将首先拉开银行股板块的年报序幕,20日深发展(000001,SZ)也将公布业绩。由于银行业绩会对股价会形成即时影响,同时影响大盘走势,因此备受市场关注。昨日起,各大投行及证券公司纷纷开始发布相关预测。

  高盛:

  调降银行业四季度盈利预期

  对于即将率先公布年报的交通银行,高盛最新报告宣布将其股票评级从“抛售”提高至“中性”。交行昨日A股股价上涨3.1%至5.71元。

  高盛同时调高了13家A股上市银行的目标股价,包括浦发银行、北京银行等。高盛将其对中国银行业的评级维持为“中性”,并表示看好在两地上市的中资银行股。

  预计各银行将增加不良贷款拨备,且理财等中间收入将减少,高盛昨日将中国银行业2008年第四季度盈利预期目标平均下调6%,但称此次预期下调不包括交通银行和深圳发展银行。此外,高盛还将中国银行业2009年中间业务收入增幅预期目标自21%调降至14%,将2010年预期目标自22%调降至20%。在净息差方面,则认为今年将比去年下降0.51个百分点。

  瑞信:

  建行去年净利或增至908亿

  昨日,瑞信发布相关报告,对中国银行(601988,SH;03988,HK)和建设银行(601939,SH;00939,HK)给出预判。瑞信给予中行中性评级,将目标价从2.32港元微幅上调至2.46港元。瑞信认为,中行2008年利润增速将落后于其他大型银行,原因在于美元等外币投资资产减值支出增大,给利润率带来压力。预计中行2008年净利润较上年增长22%至人民币689亿元,但第四季度净利润较前季下滑50%。此外,由于第四季度坏账减值支出增加,将2008年每股收益预期下调3%。

  瑞信表示,中行今年利润率压力可能相对减小,因为比较基数降低,且苏格兰皇家银行在1月份减持已经打消了市场对此的负面预期。

  对于建设银行,瑞信估计,建行2008财年净利润较上年将增加31%至人民币908亿元。瑞信指出,预估建行去年第四季度不良贷款拨备覆盖率会大幅增加,这将导致该行第四季度净利润较前季度下滑75%,但偏低的净利润将减少今年盈利增长的压力。瑞信进一步指出,政府重点支持基础设施建设投资,将对建设银行形成利好。短期内若国外战略投资者减持的威胁消失,股价会有所提升。

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