首页财经股票大盘个股新股行情港股美股基金理财黄金银行保险私募信托期货社区直播视频博客论坛爱股汽车房产科技图片

ATM转账每日每卡不超5万 假名账户按反洗钱法处罚

2009年05月06日 13:57 来源: 金融界网站 【字体:

  日益严重的银行卡安全问题,终于引起高层关注。记者昨日获悉,为了预防和打击银行卡犯罪,日前央行银监会、公安部、国家工商总局四部门联合下发了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》。

  【关于套现】

  密谋信用卡套现未成功 扣留同伙被起诉

  央行出击 信用卡等套现招数很快就会不灵了

  刷卡“买”钱见过吗?记者直击信用卡套现(组图)

  信用卡非法套现“挑活儿” 公司称不愁没生意

  “支付宝”陷套现风波 增加银行风险控制难度

  拿“自己的钱”也可能犯法 套现公积金属违法

  ==精彩阅读==

  诸如本报此前曾连续报道的信用卡诈骗以及POS机乱象等问题,《通知》特别强调:对有疑似套现、欺诈行为的持卡人,发卡机构可采取临时锁定交易等措施,并及时向公安机关报案;对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况,要及时进行反洗钱报送等。

  开立假名账户 按反洗钱法处罚

  四部门此次联合下发的《通知》,首先从规范银行卡发卡行为入手,要求各家银行认真落实银行卡账户实名制。在客户开卡时,要确保申请人开户资料真实,并要充分利用联网核查公民身份信息系统,验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的,要按反洗钱法予以处罚,造成客户资金损失的,要依法承担责任。

  对此,省内一国有银行卡部人士表示,由于犯罪分子作案手法不断翻新,现实中的确出现不少客户被冒名开户的现象,而基层一些银行工作人员在把关时也存在一些马虎行为。“如果《通知》能够落实,未来至少可以从源头上杜绝一些银行卡犯罪的案件发生。”

  此外,《通知》还特别强调:个人代理他人办卡的,发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由,不允许个人代理多人办卡。对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡,要从严审查,并加强风险防控。

  申领首张信用卡要亲访亲签

  信用卡发卡方面,《通知》要求发卡机构要通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况,合理确定授信额度。

  其中,对申领首张信用卡的客户,发卡机构要对客户亲访亲签,不得采取全程自助发卡方式。同时,发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包,不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。禁止单位代办信用卡。

<<上一页12345下一页>>

  相关链接

  ATM转账每日每卡不超5万 疑似套现账户银行可锁定

  工行ATM机吞储户现金 储户欲在银行守夜(图)

  ATM做手脚出新招:出钞口钞票看得见拿不着?

  ATM新骗局:双面胶粘银行卡客服“套”密码

  ATM机骗术手法不断翻新 警方传授防诈骗技巧

评论区查看所有评论

用户名: 密码: 5秒注册