首页财经股票大盘个股新股行情港股美股基金理财黄金银行保险私募信托期货社区直播视频博客论坛爱股汽车房产科技图片

联手PE/VC:私人银行业务发展趋势

2009年07月30日 07:41 来源: 证券时报 【字体:

  通过联手风投或私募进行股权投资,正在成为私人银行面向未来的发展趋势。22日,渣打银行中小企业部董事总经理林添富表示,渣打针对创业板也成立了PE团队,时机成熟时会向高端客户推荐其私募股权产品。此前,招商银行600036行情,爱股,资金(600036)私人银行部也向其客户推出两款PE资产类理财产品。

  业内专家分析,创业板对于社会资本通过私人银行渠道进入资本市场是利好,其中更可以规避道德风险,为银行带来额外利润,同时实现信息共享。银行掌握着众多中小企业客户的资源,PE和VC机构可通过银行提供的信息筛选合适的企业作为投资对象,银行在其中就充当了财务顾问和金融中介的角色。

  一家国有银行的投资团队负责人王先生告诉证券时报记者,创业板一旦开闸,将为PE投资资金获利退出提供一个合法渠道,而PE投资的回报令人垂涎,银行自然不会放过这样的机会。

  社科院金融研究所理财产品中心副主任袁增霆向证券时报记者表示,随着新规出台,股权类的PE投资将集中在私人银行与私募风投的联手合作上,而这样的合作只会越来越多。

  以两年前的案例分析来看,对拟上市公司的股权投资,只要介入得早,一旦上市成功,收益非常可观,如投资盛大网络的PE基金曾获得14倍的回报。即便介入得晚,只要项目上市,获得1倍的收益没问题,这是各路资金追捧PE投资的重要原因。

  不过,证券时报记者调查发现,银行发行的PE理财产品的投资成本较高。

  以“建行财富三号”六期股权投资类人民币理财产品为例,该产品首先有一个认购费,费率按认购金额来分别收取:认购金额<1000万元,按认购金额的0.50%收取;认购金额≥1000万元,按认购金额的0.1%收取;认购费需投资者在认购金额外另行支付。该产品还有固定的管理费,包括产品管理费、投资顾问费、保管费、受托管理费等,共计2.1%/年。另外,投资顾问对产品整体年收益率超过10%和25%的部分,分别收取10%和20%作为业绩报酬。而且投资者无权提前赎回,建行则有延长产品期限的权力。

  相关链接

  银行理财盯上创业板 私人银行业务借力创业板谋脱困

  理财产品牵红线 银行私募联姻频(图)

评论区查看所有评论

用户名: 密码: 5秒注册