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“双低”价值股存在更多的投资机会 看好银行股

2009年11月20日 01:58 来源: 证券日报 【字体:

  民生银行(600016)市盈率11倍

  2009年三季报机构持仓情况:民生银行前十大流通股东多为解禁限售股股东,合计持有630890万股,占流通股比例的33.52%,其中中国人寿两产品持有116169万股(上期一产品持有20227万股);股东人数较上期有所增加,筹码仍比较集中。截止三季度末,共有121家基金合计持有公司21.47亿股(二季度末165家基金持48.47亿股)。

  三季度主要指标及数据:截止9月30日,公司资产总额为14029.36亿元;存款总额为10994.83亿元,贷款总额为8935.43亿元(截止6月末为9039.34亿元);按照五级分类口径,不良贷款余额为72.84亿元,不良贷款率为0.82%(6月末为0.86%),贷款呆账准备金余额135.35亿元(上年同期贷款呆账准备金余额95.73亿元);1-9月实现利息净收入226.90亿元,实现手续费及佣金净收入35.52亿元,实现投资收益49.19亿元(上年同期为负);截止09年6月末,资本充足率8.48%,核心资本充足率5.90%,拨备覆盖率为169.93%(2008年末为150.04%)。

  湘财证券:UCBH损失不影响民生H股发行,喜大于忧。我们预测民生银行2009年2010年的EPS分别为0.57和0.66元,BVPS分别为4.27和4.79元,对应PE分别为13.17X/11.46X,对应PB分别为2.25X/2.00X。现价为8.11元(11.09),A股目标价9.60元,维持增持评级。

  东方证券:三季报充分体现了民生银行在复苏周期中的高弹性特征。同样地,在相似的盈利预测假设(15BP的净息差上升和稳定的信用成本率)之下,民生银行2010年的经常性损益将有50%的增长。

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