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信用卡申办“方便”了罪犯 教你几招狂赚银行钱

2009年11月24日 16:42 来源: 金融界网站综合 【字体:

  现在办信用卡很方便,一张身份证就可以在流动办卡点申请,而网上申请信用卡甚至只需要提供姓名和身份证号,在方便了申请者的同时,也给犯罪分子提供了很大的便利。

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  用前妻身份证办了7张信用卡

  2006年时,张海和妻子孙梅离婚了,但由于经济能力有限,两人还住在张海父母留下的房子里,只是不再住在同一个房间。张海由于生病从单位内退,收入直线下降,在这种情况下,张海用自己的身份证申办了两张信用卡。

  张海用信用卡取现去看病,还刷卡消费给自己添置日常生活用品。很快,两张信用卡都被他刷完了,他只能通过打零工来赚钱填补信用卡的窟窿。由于长期欠款,张海被银行列入了黑名单。

  无奈之下,张海想起了孙梅的身份证。于是趁着孙梅上班的机会,张海偷偷将身份证偷了出来,在大厂地区一个超市的某银行流动办卡点,申请办理信用卡。

  张海不是身份证本人,流动办卡点的员工一开始并不愿意给他办信用卡。“这是我妻子的身份证,信用卡也是给她办的。”张海掏出自己的身份证给办卡点的员工看,员工一看两个人的家庭住址一样,便让张海填写了信用卡申请单。

  当信用卡办理下来之后,张海通过信用卡垫还取现公司,将一万元的信用额度全部取了出来,这些钱全部用作生活及治病。此后,张海连续用前妻的身份证办理了7家银行的信用卡,到案发之日时,已经拖欠本金10万余元。

  六合法院审理后,认为张海的行为已经构成了信用卡诈骗罪,考虑到张海主动到案自首,法院依法从轻处罚,判处他有期徒刑5年半,罚金5万元。

  到邮局等信用卡

  在合肥打零工的林宏,花钱一向大手大脚,而又苦于收入不高。2007年5月,他在和刚认识不久的女友聊天时,提出了自己的发财大计———办信用卡。林宏表示,在大城市办信用卡手续简单,审查手续也很宽松,只要能拿到当地人的身份证,就能顺利办来信用卡。

  林宏女友的姐姐当时正在南京工作,林宏便带着女友来到了南京。他对女友的姐姐徐丽说自己想在南京租套房子,但因为是外地人,房主对自己不信任,便希望能找到一张本地人的身份证。徐丽并没有怀疑,便将自己前夫的身份证给了林宏。

  林宏随后在网上下载了某银行的信用卡申请单,填写了徐丽前夫的身份证号、姓名及家庭地址。在联系电话上,林宏填写了自己新办的手机号码。银行很快受理了这笔申请,并通过短信息通知林宏几天后就会将卡邮寄过来。为了防止信用卡直接邮寄到徐丽前夫家中,林宏那几天天天都去邮局等着,将银行寄来的信用卡直接拿走了。

  此后,林宏又找到徐丽,徐丽很快便提供了一个朋友的身份证号码。林宏用这个身份证号码,在一个流动办卡点申办了一张信用卡。

  两张信用卡都被林宏取现,挥霍一空。2009年2月,林宏主动到公安机关投案自首,交代了自己的罪行,随后徐丽及妹妹也分别到案。

  六合法院审理后认为,林宏等三人的行为已经构成信用卡诈骗罪,考虑三人积极退还犯罪所得财产,对三人从轻处罚,判处林宏有期徒刑3年,罚金3万元,徐丽及妹妹被判处有期徒刑3年,缓刑3年。

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