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六成浮亏QDII仍然很受伤 选择波段操作是明智之举

2010年05月23日 11:24 来源: 华夏时报 【字体:

  今年对QDII选择波段操作是明智之举

  本报记者 王雪涛 北京报道

  在外企上班的陈先生去年在银行朋友的推荐下,买了一只QDII理财产品,目前亏损过半,提起这件事,就很懊丧。最让陈先生生气的是,他的银行朋友告诉他所买的那款产品不仅保本,到时还会有很高的投资收益,于是他在不知情的情况下就派妻子前往银行办理购买手续。如今面对损失过半的惨状,内心感到很受伤。

  据了解,QDII理财产品频频遭遇客户投诉,“风险提示不足”成为事件的主要导火索。对此,银行理财人士认为,QDII前期涨幅明显,对后市继续上涨空间并不看好。对于没有申购的投资者,目前并非介入的好时点,而对于已经持有的投资者,可考虑慢慢赎回,待回调后再申购。该人士还认为,大宗商品的价格浮动较大,与之挂钩的QDII变动也会较大,投资者今年对QDII选择波段操作仍是明智之举。

  QDII净值下降

  由于海外金融市场遭重创,据普益财富监测数据,截至5月17日,正在运行的263款银行QDII产品中,有106款累计收益率为正收益,剩下的60%的QDII产品目前仍处于浮亏状态,但浮亏幅度不超过50%。

  两年来,中外资银行QDII产品表现的差异也逐步拉大。截至5月17日,中资银行40款QDII产品中,目前累计收益率为正的只有4款,占比只有10%;而外资银行223款QDII产品中,46%的QDII产品已成功实现扭亏为盈,累计收益率实现正值。

  不可否认,中资行在扳回理财产品局面上也做了很多工作。自从监管层为信贷类理财产品上了紧箍咒之后,中资银行又开始集体转战短期理财产品,这类产品大多投资票据市场,也就决定了其收益率一般在1%到2%徘徊。而中资银行“一窝蜂”推出短期、信贷类理财产品,这无形中也加剧了银行理财市场的“同质化”,不利于市场进一步发展。

  “与外资银行相比,中资银行理财产品更注重安全,多以跑赢通胀为目标,然而能不能实现跑赢通胀的目标还不好说。”中国社科院金融研究所理财产品中心研究员太雷对记者说道,中资银行理财产品作为中间业务的一部分,从2005年才开始发展起来,因此在产品设计、技术等方面与外资行有一定差距。

  由于受危机影响程度不同,运行期2年以上的QDII产品明显逊色于运行期2年以下的QDII产品。运行期在2年以上的166款QDII理财产品,自运行以来的平均累计收益率为-8.72%。而运行期在1年以上2年以下的45款QDII理财产品,自运行以来的平均累计收益率为0.70%。

  分析人士表示,此番QDII集体跳水主要还是源于希腊债务危机的升级,美国及亚太地区主要国家的股市均被波及。

  工行分行理财师李吉透露,银行QDII在设计和产品形式上也有独特的优势。“例如银行特别是外资行QDII中有很多产品与黄金、石油等能源指数直接挂钩,且房地产、气候指数、农业都可能是基金的挂钩标的,对有‘泛投资需求’的投资者来说或许更有吸引力。”

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