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银行业丈夫两年套现2800万 教师妻子图利提供场所

2011年03月18日 09:22 来源: 法制网 【字体:

  本报记者 刘百军

  本报通讯员林金荣 柳小良

  丈夫在银行业的信用社工作,妻子在小学任教,这样的家庭收入让许多人羡慕,然而,这对夫妻却不安本分,干起了利用POS机为他人刷卡套取现金的违法勾当,27个月内套现高达2800多万元。近日,福建省泉州市公安局泉港分局在泉港区山腰某小学内当场搜出3台为他人非法套取现金的POS机,同为36岁的庄丕凯和庄美枫夫妇次日被警方依法采取刑事强制措施。

  2月25日,泉州市公安局泉港分局开展“大走访”开门评警集中“评议日”活动,经侦大队民警在活动中却接到这样的一条线索:银行业工作人员利用POS机为他人套取现金。大队长陈秋荣立即带领民警循线侦查,发现泉港区某农村信用社工作人员庄某,兼职经营使用POS机为他人刷卡套现的业务,并且犯罪窝点竟公然设在其老婆任教的小学校内。

  接报后的分局肖珍怀局长指示经侦民警要做到人赃俱获。为了不打草惊蛇,经侦民警着便装秘密侦查,发现庄某整天在妻子任教的小学宿舍和几家银行之间来回“奔波”,在银行工作人员的配合下,庄某用POS机为他人刷卡套现的行为暴露无疑。

  3月8日上午,分管经侦的骆东明副局长组织经侦全体民警以开展“大走访”开门评警集中“整改日”活动为契机,兵分两路,分别抓获36岁的庄丕凯和庄美枫,并在庄美枫任教的学校宿舍内缴获了3台POS机、1台笔记本电脑和3本书面账本等非法套现证据。

  据犯罪嫌疑人庄丕凯供述,自己是农村信用社的工作人员,2008年11月份,听朋友说经营POS机为他人刷卡套现业务能赚取大把的“手续费”。自己在银行业工作,有的是资源。于是,他决定铤而走险。可他知道用POS机套现是违法行为,为了不被查到,他先向好友庄阿平借用身份证,以庄阿平的名义在工商管理部门注册了一家“泉港区某房产中介所”,同时开设一个银行对公账户,申办出一台POS机,又在泉港区新民街租了一间店面正式投入刷卡套现经营业务。然银行工作人员作套现业务,“生意”自然红火,他觉得一台POS机已不能满足业务所需,一个月后他同样又借用朋友庄开兴的身份证注册一家“泉港某陶瓷经销部”,又申请出一台POS机,其套现业务越做越好,到了2010年3月,,全国公安机关严打POS机套现违法犯罪,他“生意”不减反增,便又向朋友郭一辉租用一台POS机,连妻子庄美枫也在其工作忙时帮忙操作套现业务。

  庄丕凯交代:其为他人刷卡套取现金每笔业务收取客户1%的手续费,一些关系比较好的则收0.8%,从2008年11月以来,每日套现金额在2万至5万元不等,至抓获前一天的套现总额已过2800多万元,除了交银行POS机日常手续费,他非法获利数目可观。

  2009年12月份,最高法和最高检发布了司法解释,规定利用POS机套取现金属非法经营行为,因此朋友忠告他停止业务。然而闭门歇业还不到一周时间,老客户们又打电话找他刷卡套现,于是在利益的驱使之下,他没能停止经营POS机套现业务,只是不敢再光明正大地开门经营,转为地下经营。

  今年1月,他在工作中听说公安部门又开展专项行动打击POS机非法刷卡套现犯罪,恰巧其租赁店面的租期也到了,他想到将刷卡套现窝点转移到妻子任教的学校宿舍里,继续秘密为他人刷卡“套现”,然而学校净地岂能让这种违法行为继续存在?警方很快获得线索,很快摘掉了深埋在学校内的这颗“毒瘤”。

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