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银行职员用房贷客户资料 偷办信用卡透支7万元

2011年07月12日 15:37 来源: 重庆晚报 【字体:

  从来没办过信用卡的人,突然收到透支催款通知;办了信用卡尚未领取的客户,竟然也收到了催款通知。这是怎么回事?

  昨天,南岸区法院审理了一起信用卡诈骗案。原来,是银行出了内鬼。

  南岸区检察院承办检察官介绍,市民阮女士从未办过信用卡。前段时间,市内某银行工作人员打电话给她,说她的信用卡透支消费了2万多元,催她赶紧还款。阮女士觉得很奇怪,因为自己没有办过信用卡,更别说透支消费。

  她慢慢回忆起,她在南坪购买商品房时,曾办过房屋贷款,当时就是在这家银行办的借记卡。

  为了将事情弄个明白,她专门对申办信用卡时填写的资料进行了比对。

  她惊诧地发现,资料上的字不是她的;签名也不是她所签;信用卡寄送的地址为江北区盘溪的一小区,她也是闻所未闻。

  由于还有两名客户遇到同样的事情,银行开始调查。

  银行调出了这三名客户的办卡资料及交易明细,发现客户都曾办理过房贷,且申办的信用卡都寄到了江北区盘溪的同一个小区,其中一个客户留下的联系电话竟然是银行职员钟某的家人的。令人诧异的是,钟某辞职了!

  银行与钟某联系后,她承认了冒用客户信用卡透支的事,但一直没有还款,银行报警。

  据悉,钟某在这家银行从事信用卡直销工作,主要是检查客户资料缺什么,然后让客户补齐,最后将客户办卡资料进行汇总登记。

  银行对信用卡直销有任务要求,即职员要完成一定数量的信用卡。一位自称是办卡人员的张江(化名)以每个客户资料5元的价格卖给钟某一些资料。

  张江告诉钟某,可以对高档客户资源进行备份,将客户的收卡地址进行修改后,冒领客户信用卡,持卡消费或套现。

  钟某交代,她照着这个方法写了一份申请资料,又发现两名客户的信用卡一直无人领取,便利用语音通话挂失,然后进行电话补卡。因为不能写自己家的地址,就用了表弟家的住址。

  承办检察官称,钟某利用三张银行卡,恶意透支消费7万余元,涉嫌信用卡诈骗罪。

  但钟某自从被抓到昨天开庭,一直辩称是张江找的套现公司,套现后只分了1.3万元给她,她还刷卡消费了一部分。

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