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沪港台“上海银行”组建跨境银团贷款

2011年07月26日 07:37 来源: 21世纪经济报道 【字体:

  在信贷额度偏紧,尤其是外汇贷款十分紧张的市场下,企业要获得大额的外汇贷款可谓难上加难。一些企业开始尝试跨境融资来解决这一难题。

  记者从上海银行获悉,该银行近日与香港上海商业银行、台湾上海商业储蓄银行联合牵头,向韩华新能源(启东)有限公司提供人民币3.3亿及美元3000万3年期流动资金银团贷款,目前已在上海银行总部签约。

  这笔银团贷款的特色在于,由人民币和美元双币、在岸和离岸资金组合而成。这也是三地“上海银行”首次在沪港台以跨境银团贷款为境内非台商企业提供融资。

  银团借款人韩华新能源(启东)公司为韩资企业实际控制人为美国纳斯达克上市公司Hanwha SolarOne Co。, Ltd。(前身为林洋新能源),在2010年8月韩华集团入股之后加速了国际化进程。为了持续进行业务拓展、技术革新和品牌建设,他们需要一笔大额融资。

  “在国内信贷紧缩的形势下,企业融资尤其是外汇融资面临挑战。”7月25日,上海银行一位高管表示,一方面是人民币升值预期下,企业外汇贷款的需求加大,但国内银行的外汇资金来源有限,且人民币持续升值,造成银行外汇贷款尤为紧张。僧多粥少的情况下,融资利率自然居高不下。

  央行数据显示,上半年金融机构外币存款增加307亿美元,存款余额同比增长17.9%。上半年外币贷款增加513亿美元,贷款余额同比增长22.2%。外币存贷比高达近200%。

  另一方面,对企业而言,如果融资币种与实际需求不能匹配,还将承担汇率风险。

  上述银行高管认为,三地“上海银行”通过跨境银团合作,可以整合上海、香港、台湾三地的本外币信贷资金,发挥境外美元资金多、利率低的优势,不仅满足了企业大额美元的资金需求,且大幅降低了融资成本,并规避了汇率风险。在操作上,通过在境内外分别设立担保代理行,解决了企业的资信跨境共享的问题。

  值得一提的是,三地上海银行之所以能够联手,是因为他们之间特殊的渊源关系。三家银行在当地都简称为“上海银行”,上海银行和香港上海商业银行之间相互持股,而台湾上海商业储蓄银行则是香港上海商业银行的控股股东。

  三家银行在2000年4月开始建立业务合作关系。2006年,在台湾开放银行离岸业务部和海外分行对大陆台商授信后,三行联合牵头组建了首笔三地银行合作、在岸和离岸资金组合的美元银团贷款。今年,台湾再次扩大银行的离岸业务部和海外分行的授信对象至大陆外资控股企业,韩华新能源银团贷款也是三家银行第一次向大陆非台商企业发放贷款。

  “不仅是韩国企业,各外资企业在中国的资金需求也都在不断扩大,从资金筹措多样化的角度来看,在岸和离岸的组合型资金筹措的需求今后将更多。”瑞穗中国相关人士告诉记者,不过企业必须拥有外债额度才能获得离岸资金贷款,这是一个前提条件。

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