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福建曝出传销式高利贷案 涉案金额已近5个亿

2011年08月17日 09:43 来源: 21世纪经济报道 【字体:

  理学家朱熹未能灭其故里南平的“人欲”。

  8月5日,随着主要嫌犯刘斌(音)、向庭兴(音)分别在南平和建阳公安局投案,5亿元高息诈骗借贷案浮出水面。南平的县级市建阳、武夷山、邵武等地担保公司和私人高息借贷市场风声鹤唳。

  “据担保公司一些老板们私下统计,单建阳当地担保公司的损失其实累积已超过10个亿,当然这个数字可能包括部分重复计算和利息。”建阳一位房产开发商翁老板向记者透露。

  “但目前,报案的并不多,一方面是一些担保公司损失了但还没破产;另外高息借贷本身也违法,(担保公司)只能打破牙齿自己吞了。”他说。

  建阳,这个乡镇总人口仅35万的小山城,去年GDP不过60个亿。

  建阳市公安局一位叶姓副局长称,“目前我们只是在侦查刘斌(音)这个案件,涉案金额多少有不统一的各种算法,我们掌握的情况大约是5个亿。至于没发案的民间借贷,我们无法调查,现在为止还没有担保公司来报案。”

  传销式高利贷链条

  刘斌(音)是此次案件的始作俑者,也是警方称的最上线,A级。

  2008年开始,刘斌开始以向森岚木业(当地一位明星企业)等木制企业提供木板为由,隐秘地向身边人以口口相传的方式集资。由此形成了上下线的链条,与传销的层级推进相似。

  “这个链条每层所获得的收益是不一样的,最下线的普通拆借资金者,一般能拿到1.5-2分的月息(去年以前基本为1.2-1.5分,月息1分即月利率1%,年利率12%),每往上一线,转手再拆借都要加一两分,最上线一般有8-9分,高的可达1毛2。”当地一位做钢材生意的人士称。

  刘斌(音)最后将这五个亿用到了哪里至今仍是个谜。坊间多传闻,主要资金进入了赌场。建阳市公安局方面称,5个亿资金的流向,将是侦查重点。

  在刘斌(音)的拆借中,建阳市人大的一副科级人员向庭兴(音)贡献了1个多亿,成为链条的B级。

  向与刘为亲戚关系,8月5日,二人几乎同一时间自首,一个为下午,一个为晚上。2008年开始,向开始协同刘斌进行高息募资。

  “向庭兴(音)之所以能融到这么多的资金,应该是他和公务人员接触的机会比较多。现在从建阳高息放贷人群来看,除了企业主和做生意的,不少是公务人员,他们比较容易获得公积金贷款。公积金贷款是目前高息借贷的重要来源,一转手就能赚不少利差。农民和一般市民其实并没有什么钱来放款。”上述翁老板说。

  他同时表示,“向庭兴与当地银行的关系也不差。”同样涉入刘斌案件,目前无法取得联系的农行一前员工,就与向庭兴有往来。

  前述建阳市公安局叶副局长称,该农行前员工为向庭兴(音)的下线,即链条的C级。

  记者多方求证后了解,此次涉案的农行员工刚在7月从农行离职了。上述叶副局长称,此人与刘斌案件有一定关系,属于第三线人物。目前警方还没找到此人。

  坊间传闻,此农行前员工的涉案金额为2400万元,但这一数额并未得到公安部门的证实。

  近两年来,建阳雨后春笋般出现近百家担保公司(流量,有的已倒闭),也有涉入此案,不过公安部门称,因为都是私下的借贷关系,目前还无法确定有多少家。

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