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疯狂吸金的游戏

2011年09月09日 07:56 来源：《赢周刊》【字体：大中小】

　　疯狂吸金的游戏

　　做保健品生意的齐先生并不愿意过多提及自己参与地下炒金的惨痛经历，一年前经朋友介绍他开始介入炒伦敦金，眼见国际金价从去年的1300点涨到现在1900，他仍旧赔了30多万元，细心的他发现每次“技术性故障”都出在金价波动较大时，他心存怀疑后及时收手才没有赔得更多。

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　　在黄金投资界浸淫了五六年的知情人士对记者描述了地下炒金操作的吸金骗术。

　　地下炒金还分两类，一类为踩灰色地带的境外正规机构代理商，他们以保证金交易模式，利用大倍率杠杆吸引投资者注入资金，利用境外黄金交易系统来炒境外黄金期货。如果大多数客户做对方向，他们可以利用手中掌握的大量资金在国际市场上转移风险。这种渠道在境外是合法的，但在境内是违规甚至违法的，一旦产生利益纠纷，完全不受法律保护，只能自认倒霉。

　　另一类则是完全的黑公司黑平台。是非法地自行虚拟设立炒金平台，诱骗投资者与电脑进行对赌，然后骗光投资者的本金。这些公司事实上与任何黄金交易所都没有联系，而是在一个自己设定的内部交易系统买进卖出。客户进行的一切交易都是虚假的，无论赢利还是亏损都只体现在炒金公司内部自行设计运行的软件系统中。他们会在后台操纵交易，如果投资者做对方向就会立即成交，如果客户做错方向，则会人为制造“滑点”、断网等阻止交易成交。按规定，这种“技术性故障”炒金公司无须付任何责任。

　　这样的公司数不胜数，投入极少，3万元人民币即可在工商完成注册，10万购买一套MT4后台运行软件，再花一些钱租个办公室招几个业务员就可以运作了。只要有10个客户就可以保持盈利，做得大的可以吸纳上亿资金。2009年被视为“国内最大地下炒金案”的浙江世纪黄金就属此类，世纪黄金的网上交易平台前后共存在1217名客户，共向客户收取黄金交易定金2.75亿元，经“杠杆化”放大后的交易金额总数为583亿元。

　　黑公司最大的卖点是“低门槛、高杠杆、高回报”。百倍杠杆造成了一本万利的假相，如同做模拟交易一样，当客户注入资金后，操作人员会在公司自己设立的交易系统后台上的客户交易账户输入相应的资金额度。客户资金一到公司指定账户（往往是个人账户）上时，公司马上挪作他用。地下庄主都会用个人账户来接收客户的钱，不会以公司的账号接。这样的话就不容易查。因为个人账户是不允许查的。他的公司名称是投资咨询公司，但却是以个人来运行的，他的资金是不出国的，他跟客户说是出了国，但大部分是没有出国的。

　　一般正规交易杠杆不超过13倍，地下炒金高达几百倍的杠杆极易引发爆仓。一旦投资方向出错，价格微小的变动都会令投资者血本无归。

　　另外，超低的交易成本也是吸引投资者的一大法宝。很多地下炒金公司制定的交易手续费往往很低，甚至免费，造成交易成本极低的假象，从而鼓动投资者频繁交易。地下炒金公司往往与投资者互为交易对手，在实时价格信息上做手脚，通过不利用投资者的价格完成交易赚取差价。同样他们也采取与客户对赌的手法，利用大多数客户亏损大于盈利的规律获利。只要客户做多，他们设置的系统就自动做空；假如客户做空，系统就自动做多。并没有直接接入更大交易所，完全是内部的受公司操纵的虚拟平台。在这种情况下，所有资金完全是内部循环，这个客户赚那个客户亏，一般情况下可以做内部对冲，但如果出现一边倒的情况下，大多数客户做对方向，客户头寸整体盈利，那公司就要亏损。因公司没有承接能力去外部市场做对冲，就只有耍无赖，人为制造电脑故障，阻止客户交易。按合约，客户想出金要提交申请，一般只要2－3日方可出金。在这个时间间隔内，许多地下庄主直接卷款走人。每次冲高，都会有这样一批卷款潜逃的地下炒金老板。

　　多数客户抱着愿赌服输的心态，加上很多人没在意识到自己的权益受到侵害，所以也不会去告发，这种愿者上钩的情形导致了监管的难度加大。

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（责任编辑：葛文静）

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