张琪解读私银工行模式：投融资一体化乘数效应

2011年09月09日 08:33 来源： 21世纪经济报道【字体：大中小】

　　4. “行商”模式

　　《21世纪》：目前工行私人银行的盈利是单独核算的？

　　张琪：我们是计算营业贡献，实际上，去年工行私人银行的营业贡献就已达8000多万元了。

　　《21世纪》：你们前期会不会参与项目的尽职调查？

　　张琪：我们非常关注项目的尽职调查情况，信托公司和我们相关分行会根据项目差异性，采取不同尽职调查方式，我们也会去现场查看和参与一些产品的结构设计，并将尽职调查的结果向意向投资的客户作一些推荐，最终由信托公司和基金公司与客户签订相关投资合同。向客户充分揭示风险和提供全过程的咨询顾问服务是很重要的。

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　　我们之前有客户在香港市场投资，香港最近股票有些波动，我们就会请投资公司的人过来与客户交流，到企业查看，这样可以帮助客户了解他的投资风险状况。

　　简而言之，我们帮助客户揭示风险，也会帮助公司维护一些客户。

　　《21世纪》：工行私人银行目前有多少位客户经理？具体而言，你们在管理上有什么特色？

　　张琪：工行私人银行的经营特色主要有三点，第一，我们是业内第一家持牌经营的私人银行专营机构；第二是集团资源的优势比较明显；第三，我们比较了解本土客户，对在中国内地如何经营私人银行业务，有着比较准确的定位。

　　在经营模式上，我们是总行一级部室，下设十个分部，人财物独立。整个私人银行部现在员工达到400多人，财富顾问团队200多人。在市场上，我们是“行商”的服务模式，财富顾问可以上门服务。

　　另外，我们设有远程委托交易系统，客户通过电话，就可以购买一些银行的理财产品，后期我们有尽职调查的人员会再次确认客户的意向，提示风险，交易通过电话系统全程控制。

（责任编辑：葛文静）

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