2011年09月09日 08:33 来源: 21世纪经济报道 【字体:大 中 小】
4. “行商”模式
《21世纪》:目前工行私人银行的盈利是单独核算的?
张琪:我们是计算营业贡献,实际上,去年工行私人银行的营业贡献就已达8000多万元了。
《21世纪》:你们前期会不会参与项目的尽职调查?
张琪:我们非常关注项目的尽职调查情况,信托公司和我们相关分行会根据项目差异性,采取不同尽职调查方式,我们也会去现场查看和参与一些产品的结构设计,并将尽职调查的结果向意向投资的客户作一些推荐,最终由信托公司和基金公司与客户签订相关投资合同。向客户充分揭示风险和提供全过程的咨询顾问服务是很重要的。
我们之前有客户在香港市场投资,香港最近股票有些波动,我们就会请投资公司的人过来与客户交流,到企业查看,这样可以帮助客户了解他的投资风险状况。
简而言之,我们帮助客户揭示风险,也会帮助公司维护一些客户。
《21世纪》:工行私人银行目前有多少位客户经理?具体而言,你们在管理上有什么特色?
张琪:工行私人银行的经营特色主要有三点,第一,我们是业内第一家持牌经营的私人银行专营机构;第二是集团资源的优势比较明显;第三,我们比较了解本土客户,对在中国内地如何经营私人银行业务,有着比较准确的定位。
在经营模式上,我们是总行一级部室,下设十个分部,人财物独立。整个私人银行部现在员工达到400多人,财富顾问团队200多人。在市场上,我们是“行商”的服务模式,财富顾问可以上门服务。
另外,我们设有远程委托交易系统,客户通过电话,就可以购买一些银行的理财产品,后期我们有尽职调查的人员会再次确认客户的意向,提示风险,交易通过电话系统全程控制。
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