流动资金贷款管理暂行办法

2011年09月16日 13:34 来源：金融界网站【字体：大中小】

　　第七章法律责任

　　第三十八条贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，中国银行业监督管理委员会应当责令其限期改正。贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条规定的监管措施：

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　　（一）流动资金贷款业务流程有缺陷的；

　　（二）未将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的；

　　（三）贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的；

　　（四）对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未及时采取有效措施的。

　　第三十九条贷款人有下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚：

　　（一）以降低信贷条件或超过借款人实际资金需求发放贷款的；

　　（二）未按本办法规定签订借款合同的；

　　（三）与借款人串通违规发放贷款的；

　　（四）放任借款人将流动资金贷款用于固定资产投资、股权投资以及国家禁止生产、经营的领域和用途的；

　　（五）超越或变相超越权限审批贷款的；

　　（六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；

　　（七）严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。

（责任编辑：赵婷婷）

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