案例2 商家帮克隆信用卡非法套现

2011年09月19日 08:19 来源：信息时报【字体：大中小】

　　案例2 商家帮克隆信用卡非法套现

　　2007年7月25日，上海的高先生频繁收到银行短信提醒，看短信后大吃一惊，自己的信用卡被刷掉12万元，而高先生的信用卡明明在身边，短信显示其在福建省安溪县有7笔刷卡消费，总金额高达12万元。高先生随后拨打发卡行客服，证实所收到的短信属实，也就是说自己的银行卡被人盗刷了。

推荐阅读

2013金融界“领航中国”
最佳电子银行评选

　　经调查，高先生的银行卡是在安溪县的宝龙金行被一名叫“王伟国”的男子制造伪卡后盗刷的。该案件判决由银行赔偿持卡人12万元损失，但不法分子在商户的刷卡行为成为疑点，银行怀疑，宝龙金行和“王伟国”之间未发生真正的消费刷卡行为，实际上是为犯罪分子提供套现便利，因为金行的金价并非以整数计算，而整克购买金制品的价格不可能是整数金额，据此，金行无法提供相应证据证明“王伟国”消费的真实性，法院据此判由商户归还银行12万元损失。

　　分析：商家参与非法套现过失明显

　　在此案中，商家存在明显的过失，因此索赔的矛头直接指向商家。据工行有关人士介绍，商家POS机的设立一般是由商家向银行提出申请，银行进行审批，再报给银联。商户参与银行卡结算，前提应是存在真实的购买商品或服务关系。对于无法提供交易单据或凭证，以证明交易真实性的，商家有勾结持卡人参与非法套现的嫌疑。

　　据业内人士介绍，通过与商户合谋，以消费名义提取现金的现象并不鲜见，因为商户可从中获取高额的提现手续费，一般为1.5%~3%。日前中山市就破获了一起利用POS机为他人非法套现的案件，犯罪嫌疑人伍某去年利用其注册的商行POS机，以虚构交易的方式为多名信用卡持卡人非法套现，套现金额约达600万元，伍某最终以涉嫌非法经营罪被逮捕。

<<上一页 1 2 3 4 5 下一页>>

　　相关链接：

　　中行银行卡被克隆5万元被盗银行出错客户受损

　　办银行卡收到免费保险小心免费保单背后玄机

　　四大行银行卡手续费收入252亿收费问题质疑不断

　　男子捡到银行卡猜中密码取款1.2万元被判刑1年

（责任编辑：葛文静）

收藏本页打印本页推荐给朋友

分享到：