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台湾理财大师刘靖宇:做好理财体系规划 做个永久富人

2011年09月25日 15:39 来源: 金融界网站 【字体:

台湾理财大师、独立投资顾问刘靖宇发表演讲

台湾理财大师、独立投资顾问刘靖宇发表演讲

  金融界网站讯 2011理财面对面系列论坛投资专场于9月25日在北京举办,多名专家学者应邀到场为投资者解答投资理财的疑难问题。台湾理财大师、独立投资顾问刘靖宇发表了演讲,以下是文字实录:

  各位在座的专家、学者和各位在座的贵宾:

  今天非常荣幸来到这里为大家做一些我们在投资和理财上新的报告。我想在这样一个动荡的市场里面跟前一个阶段的市场是很吻合的,这个简单的介绍我就不深入探讨了,我们直接进入今天和大家报告的内容。

  我想在这里跟大家复习一些简单的基础概念,在投资的过程中很多时候都在动荡的时候特别混乱,等到事后才觉得当初做了一个特别后悔的决定。就像2008年当时大家都恐慌得不得了的时候,事后才想当时真的是好机会,买进了。一起帮您复习一下在人生的生涯当中应该会有这样的过程,我们把这个称之为理财体系。理财投资工具都包含在这个过程中。开始我们赚钱把钱存到银行,存了一段时间你发现存在银行的钱在不断的缩水,银行的利息不管怎么提高都比不过通货。接下来可能需要把钱分散在两个不同的地方,开始有人购买投资型的工具,有人购买了理财型的工具。投资型的工具是有赚有赔的,今天赚的钱明天亏回去的都叫投资工具。这个工具我们发现有问题了,机器的循环里面你抓不到高低点的话很容易把来的钱退回去,那怎么办呢?如果用年龄来讲的话,随着年龄增长逐步放在理财工具。

  如果短期的操作也有方法,我们用的方法是根据美国的道琼斯的指数的上升趋势线和下跌趋势线做评估的,一旦上升趋势线跌破就有大笔的资金转进债权基金。你发现这段时间经济不好大家就买美元。接下来下跌趋势线开始变成上升趋势的时候逐步把债券基金一点一点转入投资市场。这种手段你可以在内地也可以使用各种不同的方法,这种方法既简单又方法。好的投资方法永远是最简单的,如果使用很复杂的通常不会有很好的效果。就跟我们的运动一样,最简单是跑步的,如果你采用旅游或者是健身根本坚持不长时间的。

  投资和理财分开以后还要做风险规划,比如说像法律诉讼的风险,还有像国家的政策转向的风险,这类的风险你没有办法预估,如果不能提前知道只能靠防范和分散的方法做。最后就是税,在欧洲早年的时候发生贫富差距过大,政府采取了一系列的措施。像这样的事情发生了,您在财富上如何做些预先的规划对您更有利。这样您才会做一个长久的有钱人。

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