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中国银行现金管理业务介绍

2011年11月11日 17:34 来源: 金融界网站 【字体:

  3、流动性管理

  流动性管理是现金管理的核心。是指通过对集团成员单位资金的有效监控和统一调控,加速资金流入,控制资金流出,及时将集团资金头寸及其他资产转化成可支配使用的现金。确保集团各成员单位有足够的资金来源支付短期应付款,为成员单位正常经营活动提供安全保障,并且利用短期投资机会获得更大收益。

  产品功能

  1.虚拟现金池:通过构建账户体系将各成员单位账户余额信息进行实时加总构成现金池,集团总部和成员单位账户可以全额或定额使用现金池资金对外支付,集团总部可统一设置成员单位账户使用现金池的额度,控制其对外支付权限。

  2.实体现金池:各成员单位账户资金按照既定的条件归集至集团客户指定核心账户,实现集团客户对成员单位资金的集中管理;各成员单位账户在确定的额度管理模式下对外付款,如发生资金余缺则由核心账户下拨资金满足其使用。

  3.单一账户现金池:集团客户在中国银行只开立一个结算账户,各成员单位在该结算账户下开立附属账户或虚拟账户,成员单位资金由该结算账户统一对外收支或联动附属账户收支。

  4.外币现金池:各成员单位与集团总部签订委托贷款协议,通过委托贷款专用账户将成员单位账户资金归集至集团总部统一使用;各成员单位账户可通过日间透支方式对外支付,余缺资金由集团总部通过委托贷款专用账户划拨资金补平。

  5.内部计价:根据集团客户提前设定的内部资金成本率计算各成员单位账户间的资金往来利息,帮助集团客户合理分配各成员单位收益。

  产品特点

  1.可以满足集团客户本外币一体化资金管理要求,变外部融资为内部融资,减少利息支出;改善资金流动性,增加资金收益;提高资金透明度,加强资金控制。

  2.可以保持成员单位账户的相对独立性;减少内部往来交易,降低税务成本和资金汇划成本。

  3.可以通过多种计算方式合理明确成员单位经营业绩和经济责任,提高成员单位参与集团资金集中管理的积极性。

  4、跨境现金管理

  中国银行海外机构网点已覆盖香港、澳门以及海外29个国家,拥有众多合作银行及代理行,服务跨越国家和地区超过51个。可为“走出去”客户和海外客户提供信息查询、转账汇划、资金归集等服务,方便客户及时掌握各个国家和地区内账户情况,支持客户在全球范围进行资金调配。为跨国企业业务发展和管理决策提供有力的信息及资金支持。

  产品功能

  1.跨境信息查询:支持向境内客户提供成员单位在境外中行或境外他行分支机构开户的账户今日交易、历史交易、今日余额、历史余额查询服务。

  2.跨境转账汇划:支持境内外中行向境内外中行及他行进行资金转账及汇划。

  3.跨境自动归集:支持所有可自由兑换货币进行同币种之间的资金归集。对于有外汇管制的国家和地区可实现境内归集,对于无外汇管制的国家和地区可实现跨境归集。

  产品特点

  1.可以为客户提供全球范围内账户信息,为跨境集团客户管理决策提供有力信息支持。

  2.帮助客户在全球范围内合理调配资金,保证企业在全球范围内业务发展的资金需要.

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