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交易场所清理整顿 银行业务空间承压

2011年11月25日 09:59 来源: 证券时报 【字体:

  昨日中国政府网正式发布《国务院关于清理整顿各类交易场所 切实防范金融风险的决定》。随着未来各类交易所的清理整顿,金融机构靠与违规交易场所合作实现吸储、扩大金融服务范围的空间将受到挤压。

  《决定》称,“金融机构不得为违法证券期货交易活动提供承销、开户、托管、资金划转、代理买卖、投资咨询、保险等服务;已提供服务的金融机构,要及时开展自查自清,做好善后工作”。

  虽然全国数百家交易所清理整顿结果不得而知,但是目前工商银行(601398)农业银行(601288)交通银行(601328)以及招商银行(600036)光大银行(601818)等金融机构触及为一些交易场所提供资金托管、资金划转等方面的金融业务,少数机构还涉嫌提供开户、保险服务等。

  虽然银行等金融机构在各类交易所膨胀式发展中,处于不起眼的角色,但其作用却至关重要。只有金融机构提供第三方资金托管服务,投资者才能对交易所产生信任。

  在各类交易中,最受关注的莫过于天津文交所,也因为其多次修改投资者开户门槛,把招行推向前端。天津文交所最为火爆的时候,开户门槛由招行金卡转为金葵花客户。为了能够参与天津文交所交易抢开金葵花卡,一些投资者在资金达不到金葵花财务要求的时候,进行借钱办卡。今年年初,天津文交所的日开户量一度达到300人,平均每天为招商提供增量存款1.5亿元,而天津文交所当时的产品发行总值也不过数亿元。天津文交所以较小的艺术品市值规模吸引了不少投资者开户,并使他们成为招行的忠实优质客户。

  招行与天津文交所合作,其带来的示范作用明显。随后郑州文交所、汉唐艺术品交易所、泰山文交所等也选择了招行以及其他银行作为资金托管行,并提供资金划转。

  虽然文交所涉及的银行数量多,但是在涉及资金量上却无法与一些期货交易所比肩。在目前各银行吸储压力增大的情况下,资金托管与划转服务对银行吸纳存款的作用成倍放大。

  去年天津贵金属交易所总成交额为1432亿元。今年3月份的统计数据显示,天津贵金属交易所保有客户超过1万户,业内预计其今年成交金额将达到5000亿元~6000亿元。如此规模资金都是通过农行、交行、光大银行实现托管和划转。此外, 泛亚有色金属交易所也选择了招行、工行兴业银行(601166)作为合作银行。每年数千亿的交易额度对哪家银行都举足轻重。

  《决定》强调,对从事违法证券期货交易活动的交易场所,严禁以任何方式扩大业务范围,严禁新增交易品种,严禁新增投资者。有投资者认为,银行金融机构是整个交易中最为核心的环节。如果银行暂停为新增客户提供资金托管划转服务,不为新增业务品种提供相关金融服务,交易所的业务就不可能继续扩大。

  证券时报记者联系的招行人士表示,招行只与5家交易所开展合作,内容仅限于为客户提供资金划转服务,目前约为5万户客户提供资金划转。工行有关人士则表示,内部正在做相关的数据统计工作。不过两家银行都称,将根据监管部门以及当地政府的要求积极配合各交易所做好相关整改工作。

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