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小老板境外融资被骗百万 银行卡新型跨境诈骗案查办

2011年12月01日 10:43 来源: 信息时报 【字体:

  衍生诈骗手法

  1. 账户共管

  犯罪嫌疑人要求被害人先在内地办理一张银行卡,同时要求存入一定保证金以证明诚意。双方约定,该银行卡为双方“账户共管”,即信用卡由被害人保管,而密码由犯罪嫌疑人保管。犯罪嫌疑人利用和被害人一起到ATM机上修改密码之机,伺机窃取银行卡的资料,再由专门负责伪造银行卡的人员复制出伪卡。待被害人的保证金到账,犯罪嫌疑人立即持伪卡赴澳门的典当行刷卡套现,此时被害人往往认为银行卡从未离身,打入的保证金款项不会有问题。

  2. 互相验资

  犯罪嫌疑人和被害人在内地银行各办理一张银行卡。犯罪嫌疑人借口调查被害人的资信状况取走其银行卡,将该卡复制后退还被害人,然后和被害人一起在内地ATM机上查询犯罪嫌疑人所持经过“穿衣”的银行卡,此时ATM机上显示出在香港利用空头支票进账的金额,以骗取被害人的信任。随后,犯罪嫌疑人要求在被害人的银行卡中也存入“贴息”以供验资,一旦被害人将款项存入,犯罪嫌疑人即持事先复制好的伪造银行卡,赴澳门的典当行刷卡购物,随即反押给典当行,以此套取现金,再带回内地分赃。

  案件特点

  集团作案分工明确

  深圳市检察院公诉二处检察官、案件承办人黄晓晖介绍说,这类诈骗案件多是由犯罪集团实施,集团人数众多,分工明确,组织严密,按角色分为“老板”(负责谈判)、“介绍人”(负责物色被害人)、“技术员”(负责伪造信用卡)、“担水”(负责到澳门用伪造银行卡套现)等。作案时,涉案人员分别在内地及港澳等地分工协作、紧密配合,作案成功后,按预定比例分赃。涉案金额动辄几十万到数百万不等。

  据黄晓晖介绍,这种案件的办案难度相对较大。由于犯罪相关行为发生在境内外,跨内地及港澳等地,公安机关在调取有关犯罪嫌疑人的境外通讯记录、境外银行交易记录等方面,涉及与港澳地区的区际刑事司法协助事宜,调查取证存在一定难度,给打击犯罪的时效性、证据收集的全面性等带来影响。而部分受骗的被害人牵涉其他违法行为,上当受骗后不敢报案或者不敢承认,导致部分案件难以找到被害人。

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