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银行:关注可能的补跌风险 荐4股

2011年12月19日 10:30 来源: 中国证券网 【字体:

  11月份,人民币贷款增加5622 亿元,同比多增78 亿元;1-11 月份新增人民币贷款6.83 万亿元。不过11 月份新增贷款依旧低于市场预期的6000 亿元左右,考虑12 月份新增人民币贷款6000 亿左右;则全年新增人民币贷款在7.5 万亿元左右。

  11月份新增贷款同比多增主要体现在企业贷款上,企业贷款同比多增了441 亿元,尤其是企业短期贷款,2011 年11月份增加了2847 亿元,而且2010 年11 月份则只增加了1670亿元,同比多增了1177 亿元。

  如果还原票据融资看一般贷款的话,2011 年11 月份一般贷款增加了5262 亿元,而且2010 年11 月份一般贷款增加了5484 亿元,同比出现了一定的少增,少增加了222 亿元。

  银监会发布 2011 年第三季度《中国银行(601988)业运行报告》,要求银行密切重视房地产贷款风险。从目前的情况看,房地产贷款的资产质量压力主要集中于房地产开发贷,尤其是中小型房地产企业开发贷上,但是从实质影响上看,目前,我们认为2012 年房地产行业的不良贷款余额仅仅会出现温和增加,基本排除大的系统性风险出现的可能性。

  继 11 月份基本与大盘同比之后,12 月份上半月银行股又大幅跑赢大盘,取得了明显的相对收益,鉴于从10 月份以来,银行股持续大幅跑赢大盘,但是其他板块跌幅惨重,这其中有部分投资价值的品种被错杀,因此未来银行股可能面临一定的补跌风险,但是从2012 年全年的情况来看,我们坚持在2012 年银行业投资策略的观点,认为2012 年尤其是2012年上半年银行股取得绝对收益的可能性较大。

  维持前期重点品种深发展 A、民生银行(600016)招商银行(600036)华夏银行(600015)东北证券(000686)

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