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银行账户里1000万一夜蒸发(图)

2013年01月13日 09:39 来源: 姑苏晚报 【字体:

本报记者 范群 樟树

本报记者 范群 樟树

  核心揭示:这是一起苏州警方破获的新型诈骗案。

  两个多月前,苏州市民阿英竟然发现自己刚刚存入银行的1000万元人民币一夜之间“被蒸发”得无影无踪,急忙向警方报案求助。相城警方接报案后迅速开展工作,第一时间到有关银行调查并冻结了受害人名下的资金,将受害人名下资金损失程度减到最低。同时,相城警方分赴北京、河南、山东等地调查、取证,破获了这一起新型诈骗案。

  河南郑州人五嫂、五哥在郑州开办一家投资公司后经营不到一年,资金链断裂,导致公司几乎要倒闭。关键之际,江苏连云港人伟哥出现在他们面前。伟哥很神秘,似乎很有来头,主动提出要为五嫂和五哥融资1.5亿人民币,但是,他要抽取融资资金的10%作回报。其实,伟哥和他手下兄弟们做的所谓“大事业”,是在骗取出资人信任后,利用出资人有关个人资讯信息,在未经出资人许可的情况下,从出资人名下挪用数额不小的资产。去年8至11月,在伟哥指使下,苏州人阿英和祥子被套走人民币2000多万元。

  密码账号未泄露1000万存款不翼而飞

  2012年11月6日,家住苏州相城区的阿英往自己的银行账户里存进1000万,可是还没过24小时,账户里的钱竟然不翼而飞。这让阿英觉得太奇怪了:“银行卡也没有丢失过,银行卡的密码更是没有向任何人泄露过,这是怎么回事呢?”阿英立即报警求助。

  会不会是银行电脑中了病毒,钱被人在网上银行转账呢?相城警方办案人员调查发现,阿英的这张卡,是存款前一天刚刚办理的,还没来得及开通网银。而根据银行提供的账单记录,这笔钱被人转到了北京一个叫做大河证券的交易账户中,民警连夜赶往北京,到北京的这家证券公司开展调查,并且在第一时间把阿英这笔被人偷偷转移的1000万元钱冻结,警方的这种措施,预防了被害人阿英的资金有更大的损失。

  这笔奇怪的转账引起了相城警方的高度重视。经侦查,这笔交易的操作记录并不在北京,而是在山东。通过登记交易时的电话,警方找到了证券交易员华仔。不过,华仔似乎也是迷局里的一颗棋子,对转走1000万元的严重后果,不以为然。

  从事了6年期货交易的华仔没有想到,正是自己的麻痹大意,帮了别人一个大忙。这个别人,是他曾经的业务伙伴阿满,一个拥有MBA硕士学历的、长期从事期货操作的老江湖。11月6日,当时阿满找到华仔说,“有朋友想开个交易账户,本人不方便到现场开户,哥们,给咱帮个忙!”

  期货公司、MBA学历,这伙高智商的金融人聚在一起,真要想违法犯罪的话,那可比拿着刀棍打架滋事的小混混还混球。警方发现,无论是银行还是期货公司,不管办理什么业务,都需要证件、密码、或者本人到场。阿英在苏州,华仔、阿满远在山东。他们是如何能了解到阿英的银行卡号?又是怎么神不知鬼不觉地将1000万元转账的呢?

  专案组在控制了华仔后,顺藤摸瓜找到了阿满。阿满向办案人员交待,是华仔有一次无意中透露的一个消息,让他嗅到了可操作的空间。“华仔告诉我,现在可以从期货公司内部进行银期连接,不需要去银行对接……”说者无意,听者有心。

  办案民警认为,问题就出在这“银期连接”上。所谓银期连接,就是将银行账户和期货账户连在一起。有不少企业或者个人,为了方便炒期货,通常会在银行卡开通这个连接功能。但是期货公司也有硬性规定,关联账户和银行卡必须是同一个人名下的。比如说,小王开个期货账户,关联的银行卡肯定是小王名字,必须是小王的名字才能关联上。正是因为阿满向期货操作员华仔提供了阿英的身份证及复印件等必不可少的个人信息资料,所以,华仔交待,他认为,“这1000万从阿英的银行账户转到阿英本人的期货账户上,没有什么风险,更谈不上违法。在期货操作员看来,这是再正常不过的事了。”

  当阿英的1000万元存进银行后,阿满利用期货账户关联阿英银行卡,请华仔帮忙将1000万元转到阿英的期货账户,再通过证券公司,将阿英的钱转到她名下另一张银行卡套现取走。可是,阿英从未去过期货公司开户,这一切又是如何操作的呢?

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