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银行试水跨境资金归集运营 模式创新成果初现

2013年01月23日 08:31 来源: 金融时报 【字体:

  就银行而言,“如果这件事做好,客户基础会大规模增加,形成相应的存款沉淀,而且很可能是成本低廉的资金,另外还能带来中间业务。”林宏表示,银行转型的主要方面,就是要减少对存贷利差的依赖,因此中行对这项业务非常重视。

  而作为试点银行,通过为企业提供跨境资金融通和全球现金管理业务,能够迅速提升全球范围内服务跨国企业的能力。“中国正在从贸易大国向投资大国转型,我们看好整体趋势。这个业务特别契合"走出去"战略,如果我们现在不积极介入的话,就可能丧失机遇。”林宏说。

  据悉,中行已将此次跨境资金归集改革试点,作为其推进全球现金管理业务发展的契机,并将全球现金管理作为其海内外一体化发展的战略性产品。为保障跨境试点项目顺利实施,中行建立了工作小组,按跨境试点要求进行了产品功能的系统开发,并与中银香港完成了实际归集业务测试演练,以确保资金归集的时效性,建立了相关内控体系。

  据透露,目前中行在现金管理系统上已经投入1亿元,而现在日均存款沉淀的资金本外币合计1600亿美元。值得关注的是,从中行试点开展情况看,随着业务模式、产品方案的创新,银行为企业提供的服务模式亦在逐渐发生转变。

  金融总部现金管理产品团队主管任琳娜介绍,试点业务的开展,不仅创造了境外资金境内管理的模式,打通了企业境内、境外资金池,还创造了与财务公司合作的新模式,成为“财务公司的银行”。特别是,通过创新跨境资金管理功能,对资金跨境流动提供实时额度管理及信息监管,并且依托中银全球现金管理平台,配合资金池建立全球信息池,实现了海外账户资金的可视性。

  由于不局限于提供国内产品与服务,而是结合全球客户经理制、海内外一体化发展、全球现金管理,真正意义上为企业提供全球范围的综合服务,从而加快了银行“走出去”战略步伐;由于不局限于传统的利差业务,而是结合企业资金流、贸易流、物流,提供交易便利性服务,银行更加关注交易时效性、风险规避以及服务质量,从而建立交易性银行的综合服务优势,成为企业的交易银行。

  “截至目前,除中海运外,中行已先后为中粮、宝钢、中化、上海电气(601727)、五矿集团办理了试点业务。”任琳娜告诉记者,今年中行将进一步推进首批试点企业的全球范围业务开展,深化银企合作,并着手在京、沪两地进行第二批试点企业筛选,以期扩大试点范围。

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