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“量体裁衣”对抗中资行

2013年01月29日 07:22 来源： 证券日报 【字体：大 中 小】

　　据介绍，由于保险产品根据缴费期限不同，手续费收益有很大差别。趸缴，即一次性缴清保费的形式，其手续费往往偏低，这意味着10年、20年等较长缴费期的产品，期缴手续费至少在20%以上。此处的期缴手续费，是指缴费期间内的手续费（含培训费）总额与年缴保费的比例。

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　　“量体裁衣”对抗中资行

　　如何对抗网点强大的中资行，似乎成了外资行首要思考的问题。与理财产品的思路相近，“量体裁衣”仍旧是外资行的一贯思路，这一思路也延续到了保险业务领域。

　　业内人士指出，外资银行侧重点不同，通过为高端客户量身定做保险计划，虽然所卖的保费比中资高，但其主打全方面的资产配置。

　　“作为客户值得信赖的投资顾问，我们旨在为客户提供综合的、个性化的资产配置和保障方案，而非专注于单笔理财/银保产品的销售。对此，我们独立开发了一套智衡家庭财富管理系统，针对每个客户家庭的实际情况，由专门的客户经理、投资顾问和保险专员组成团队，进行多对一的财务健康体检和资产配置/保险保障的优化方案。冯博表示。

　　花旗银行（中国）消费金融业务总裁周永赞曾在接受媒体采访时指出，在挑选合作伙伴时，花旗银行比较谨慎。保险公司与花旗合作时必须得“量体裁衣”，即设计适合客户的保险产品，以满足这部分人群的特殊保险需求，同时还要与花旗银行的理念“合拍”。

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【作者： 曹 蓓】 （责任编辑：申雪娇）

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