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建设银行E商贸通或成帮凶

2013年02月06日 07:38 来源: 21世纪网 【字体:

  建设银行E商贸通或成帮凶

  据21世纪网了解,多数投资者都是在“代理商”营销电话介绍下才了解裕农公司的现货电子盘,但也有不少投资者,是在建设银行的“E商贸通”平台上接触裕农公司。

  2011年9月,中国建设银行推出“企业级电子商务支付服务”系统,简称“E商贸通”。该产品是建设银行利用电子支付渠道,为大型商贸电子交易市场及其所属中小企业会员客户,提供电子商务资金结算、清算、托管以及信贷资金监管等综合性金融服务平台。

  “E商贸通”平台支持现货实时交易和现货连续交易,成为建设银行抢占大宗商品现货交易结算市场的工具。

  类似梧州裕农公司这样的电子商务平台服务提供商,与建设银行签署业务合作协议后,其公司名称就会出现在建行的“E商贸通”系统中,成为“E商贸通”的签约商户。

  前文所述投资者常先生介绍,他正是在建行“E商贸通”的系统中,发现了梧州裕农公司的介绍,由此开始登陆裕农公司官网了解现货电子盘交易,最终基于对建行平台的信任,在裕农公司开立了账户。

  裕农事发之后的2013年1月下旬,常先生登陆其建设银行个人网上银行,向21世纪网展示,目前建设银行的“E商贸通”系统中,仍保存有梧州市裕农大宗农产品电子商务有限公司的席位。

图5 建设银行“E商贸通”系统中的裕农公司席位仍然保存

图5 建设银行“E商贸通”系统中的裕农公司席位仍然保存

  继续浏览“E商贸通”系统中商户介绍,就在裕农公司席位的前两页,21世纪网发现了另一家臭名昭著的湖南维财大宗贵金属交易所有限公司。2012年下半年,该公司已因不实宣传、放大杠杆虚拟配资、交易平台自己坐庄、代理商和居间人以虚假承诺拉客入户、骗取密码恶意刷单等非法行为而遭到湖南长沙警方的立案侦查。

  可见,在建设银行“E商贸通”系统中,类似梧州裕农公司这样的非法经营机构,并非独一家。

  有建设银行的平台提供服务和展示,对于此类现货交易骗局,一般投资者又如何能够分得清?

图6 建行“E商贸通”系统中的“湖南维财金”席位

图6 建行“E商贸通”系统中的“湖南维财金”席位

  建设银行的平台中,出现多个违法交易机构,对此,资深金融律师余红征表示:“尽管银行对这些机构提供的是无风险的结算业务,从商业上来说,无需承担任何责任。但从社会意义上看,商业银行承担着维护金融安全的职责。”

  “建设银行的网站中出现相应商户的名称与链接,从某种程度上起到了为该商户增信的作用。如果商户信誉存在问题,那么银行最根本的信誉也将受到损伤。这与一直以来银行贯彻执行的《商业银行风险管理指引》相悖。”

  具体到梧州裕农的众多交易欺诈案例,余红征认为建设银行方面应承担相应的责任,因为“建设银行作为结算方和资金监管方,按照《反洗钱法》,有义务对于账户中交易的合法性进行监控。”

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