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银行掀账户信息核查风暴 虚假匿名账户或冻结

2013年03月13日 13:32 来源: 新快报 【字体:

  国内银行或掀起一阵账户信息核查风暴。近日,光大银行(601818)建设银行(601939)中国银行(601988)浦发银行(600000)等四家银行先后发布公告称,开始对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。银行人士表示,如果银行卡是在2007年6月30日之前办理的,或匿名、以伪造身份证件开户的市民不在年底前去银行核实账户信息,银行卡可能被暂时“冻结”,明年相关存取款业务或无法办理。

  账户信息未核实或被冻结

  近日,光大银行发布公告称,将对2007年6月30日(含)以前开立的个人人民币银行存款账户的存款人身份信息进行核实,如果核实期结束后,未能及时到光大银行提交有效身份证件原件进行身份核实的客户,光大银行将暂停账户服务,如需继续开通服务,需要携带个人二代身份证前往支行重新申请开通业务。

  事实上,除了光大银行外,建设银行、中国银行和浦发银行目前也在进行类似的客户身份信息确认工作。按照央行部署,各个银行将在年底前完成核实工作,清理虚假匿名账户,没有验证身份的账户有可能被冻结,不仅不能转账、刷卡消费,甚至可能在ATM上都无法存取款。

  记者走访了市内几家银行了解到,目前不同银行对账户采取的措施不同。建设银行的工作人员表示,自2012年1月1日起,如果此前使用的是一代15位数身份证注册的账户,要携带二代身份证到柜台办理核实。如果账户登记的第一代身份证号码与二代不一样,还需要到发证机关开具证明。目前没有明确的截止日期,但未来或对需要出示身份证的一些业务有一定影响,如无法在异地办理业务,更改密码、大额存取款等业务都可能受到影响。

  浦发银行也表示,收到银行提醒的客户,应在办理业务时,出示本人有效身份证件,如果截至今年底未能核实相关情况,银行可能会采取相关措施。

  中国银行同样表示,虽然目前的业务没有受到影响,但如果没有及时更新或补充信息,日后在办理相关业务时可能会比较麻烦。

  打击洗钱、私设小金库

  早在2011年底,央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》(简称《意见》),要求各大商业银行开展账户核实工作,“依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理,依法中止为身份不明的存款人提供服务。”“核查的主要目的之一就是清理此前开户的虚假和匿名账户,以有效打击洗钱、私设小金库等非法行为。”有银行业内人士表示。由于央行规定,账户核实工作须在2013年12月底结束,这也意味着,各银行务必在此之前完成清理工作。

  根据《意见》要求,需参加本次个人身份信息真实性核实的人民币银行账户有两类:一是原开户证明文件为非居民身份证件;二是2007年6月30日(含)以前开立且之后未进行身份核实的。

  银行人士表示,现在在银行柜台办理存取款业务手续上跟以前没有区别,但在交易过程中,如果工作人员对客户身份产生疑问时就会要求出示身份证明,如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况,只需使用本人有效身份证件办理信息补充或变更即可。

  因此,银行人士提醒市民,今后去银行办理业务最好是带上身份证,配合银行核查工作,避免错过核查时间,影响到今后办理业务。

  提醒

  3类账户尽快去银行核实

  此次银行核查个人账户信息主要针对各类虚假、匿名账户,但是市民一些合法个人账户也可能因此被“误伤”。有银行工作人员提醒,以下3种情况,市民最好带上本人开户身份证去银行跑一趟,以免因暂停服务造成不必要的损失。

  2007年6月30日前办理的工资卡。

  2007年6月30日前办理的定存账户。

  2007年6月30日前办理的房贷卡。

  值得注意的是,对于2007年6月30日之前就用身份证开户的客户,若之后曾经用身份证在银行办理过业务,银行就已经对其进行过身份核查,不会受到此次核查的影响。但如果多次去过银行,但一直未出示过身份证办理业务的,还需要去银行核实一遍。

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