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诈骗短信满天飞 银行账户成“吸金机”

2013年03月14日 08:32 来源: 广州日报 【字体:

  律师:银行对可疑账户监管力度不够

  何律师介绍,遇到相关的情况,作为法律层面可提起民事诉讼,以不当得利的理由对诈骗分子提起诉讼,再通过法院执行。但是现实中,相关案件的追讨是十分有难度的,如果将钱错误汇到诈骗账户上去,银行并不会因为个人的意愿而冻结相关账户,只能通过公安机关立案,由公安机关进行冻结,如果在公安机关冻结前,诈骗分子已经将钱转走,那么追讨的可能性则很小了。再加上相关犯罪分子一般都是用捡来的身份证或不真实的身份进行开户诈骗,因此追讨的难度更大。

  但是,目前银行和有关部门的监控力度还是不够的,何律师建议,如果银行可以对可疑交易进行初步审查,规定每个账户的交易次数,超出限额的要进行申报等措施,来保障储户的相关账户安全。

  而从收到诈骗信息的层面上讲,对公安机关来说,由于相关人员没有受到实质性的损失,也不会采取什么特别的手段,银行方面对相关账户的监控力度不够,也间接导致了类似诈骗案情层出不穷的情况出现。

  4种可疑账户

  据记者采访得知,目前银行发现较多的可疑账号类型有:1.在境内开户但不在境内使用,款项由境内其他银行卡划入,在境外进行刷卡消费或取现;2.网上交易或卡对卡转账频繁,涉及账号众多且无规律,卡上余额都及时划走;3.同一批次开的卡,或者同名账户的多张卡频繁进行相互间的转账并最终在境外套现;4.在短时间内接受来自不同账号相同金额的划款,涉及数额巨大,又未向银行作出说明的。

  提示

  身份证遭诈骗分子利用

  案件侦破后不影响在银行信用

  如果身份证遗失被犯罪分子捡到可能会被利用开卡,因为现在多数银行开储蓄卡,都是可以由他人代办的,只要出示卡主本人和代办人的身份证原件即可。如果身份证遗失被犯罪分子利用开卡并构成了犯罪,如果案件侦破,责任清晰,不会影响失主到银行再办理业务;如果正在犯罪的过程中或案件侦办的过程中,失主到银行办理业务,是有可能受到影响的。这也提醒了身份证遗失的市民,应该及时进行身份证挂失,并保留相关回执,如果能向银行出具挂失的有效回执,在时间点上吻合,是不会影响正常业务办理的。

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