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进展:理财师发短信要求私了此事

2013年03月22日 10:21 来源: 山东网 【字体:

  进展:理财师发短信要求私了此事

  张女士告诉中国山东网青岛频道记者,得知情况后,自己马上联系了当初为自己办理业务的胡姓理财师,这位理财师表示,可以跟张女士私下处理此事,要求张女士不要向总部投诉。然而,这位理财师给出的解决方案却让张女士怎么都无法接受。“当时这位理财师告诉我,可以先将‘中国红基金宝’亏损的3万元资金还给我,其余款项他暂时无法拿出,让我后期到他那里办理房贷,通过贷款慢慢还给我。”张女士回忆说,当时自己曾无奈地告诉理财师,若是无法归还亏损的15万元,自己都要卖房子了,哪里还有钱买房子。“没想到这位理财师当即表示,她可以帮我卖房子。”张女士说自己当时很无语。

  21日,张女士向记者展示了理财师发给自己的短信,根据短信内容,记者看到理财师曾规劝张女士不要投诉自己,并称“投诉到最后的结果,就是银行把我开除了,银行只能说是我个人的问题,不可能将钱赔给您。”后期,理财师又发短信给张女士,称其已让朋友把张女士的房子信息挂到网上。收到这条短信,让张女士哭笑不得,“房子我现在住着,卖了我住哪里?”

  银行:出示当事人签字的相关资料

  3月21日上午,张女士来到中国银行青岛市南支行讨说法,银行的相关负责人告诉张女士,当时张女士在购买理财产品时,是经过本人签字同意的,所以张女士应对此承担一定责任。张女士质疑,为何理财师可以帮客户操作勾画申请表,且在基金亏损严重时,并未及时告知客户。银行相关负责人向张女士表示,银行内部商定后,会向张女士给出一个满意的处理措施。

  21日下午,中国银行市南支行陈行长向记者出示了由当事人签字的相关材料证明,包括中国银行开放式基金业务申请表、开放式基金交易凭条、开放式基金交易协议书、以及风险提示函,陈行长表示,当初购买基金时,已由当事人签字确认。记者发现,除开放式基金交易凭条的签署时间为12月4日外,其余资料的签字时间都为6月29日。而张女士表示,这几份资料只有申请人签字是自己签署的,其余资料都由理财师代为签署。

  律师:消费者可向银监局投诉

  山东江河海律师事务所的李铠律师认为,当事人作为一个具有完全行为能力的成年人,在签订申请表时,应当有义务对自己签订的资料进行审查,因此对于此事张女士也应当承担一定的责任。

  “但是,理财师的行为也带有一定的欺诈性。”李律师表示,张女士可以将理财师所发的短信做为证明,找中国银行青岛市南支行进行协商,若是协商不成可向中国银行山东省分行以及中国银行总行进行投诉,若是仍然得不到解决,消费者可向银监局投诉。

  银监局:可先到开户行进行协商

  青岛市银监局的工作人员介绍说,协议书有一定的填写规范,有的协议书是理财师提前抄好或者经本人同意进行抄写,然后由当事人确认签字,既然张女士已对协议书进行签字确认,就应当对此事承担一定的责任。工作人员解释说,购买理财产品时,银行会通过电子渠道同客户签订一些风险评估协议,评估客户适合购买产品的类型。

  银监局工作人员表示,若是张女士有足够证据证明,当时理财师为自己推荐的是“周末理财”后来却变成基金的情况,那么张女士可先到其开户行进行协商,若是协商不成,当事人可向中国银行青岛分行进行投诉,要求青岛分行协商处理此事。

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