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上市银行创新能力排行:兴业夺魁 工行痛失“一哥”

2013年03月26日 12:00 来源: 证券日报 【字体:

  工商银行(601398)农业银行(601288)并列第二名,第四名到第十名依次为民生银行(600016)建设银行(601939)光大银行(601818)招商银行(600036)中国银行(601988)浦发银行(600000)交通银行(601328)

  在大势所趋的利率市场化面前,传统以利差收入为主要来源的增长模式将难以持续,中国银行业除了进行转型创新已没有选择。

  本文以国内主要商业银行——15家上市银行(剔除了因刚刚完成重组,数据不具有可比性的平安银行(000001))2011年和2012年中报的核心数据进行梳理和排名发现,兴业银行(601166)在上市银行中业务创新得分最高,为92分;工商银行和农业银行并列第二名,得分为84分;民生银行排第四,得分77分;建设银行为第五名,得分为76分;光大银行得分为70份,位居第六,而其他上市银行的得分均未能超过70分。

  净资产收益率无关规模

  兴业最高为13.96%

  对于净资产近10万亿元的中国银行业来说,净资产收益率的高低不仅决定了盈利能力,也确实能体现出银行掌控和运用资产的能力,这自然也包括业务创新带来的收益能力。

  数据显示,截至2012年末,我国银行业金融机构的总资产达到131.27万亿元,总负债达到122.63万亿元。2012年也成为资产总额增加最快的一年,银行业金融机构全年新增总资产规模达到19.75万亿元,增幅达17.7%。

  截至去年中期,上市银行中净资产收益率最高的是兴业银行,为13.96%;民生银行其次,为13.64%;招商银行第三名,为13.5%;光大银行第四,为12.88%;建设银行第五,为12.69%。

  应该说,该项排名是各项创新指标中,与规模关联度最小的一项,它更多地体现了银行在依靠息差之外赚钱的能力。或许正因为如此,在本项指标中排名倒数的两家银行分别是股份制银行和国有大行。

  交行混业牌照最多

  建行农行次之

  近年来,上市银行已经在综合经营领域开疆拓土。据统计,上述15家上市银行当中,交行是金融牌照最多的一家,建行和农行并列第二名,工行中信银行(601998)则并列第四名。据此,上述五家银行的得分情况为:交通银行5分,建行和农行各自4分,工行和中信各2分。

  具体而言,交行旗下拥有基金、证券、信托保险、金融租赁、财务等多家子公司,除了银行外,还拥有6种金融牌照。

  建行、农行紧随交行之后。建行控股或参股的公司有建银国际控股有限公司、建信人寿保险有限公司、建信信托有限责任公司、建信基金管理有限责任公司、建信金融租赁股份有限公司等。农行已控股成立农银汇理基金管理有限公司、农银国际控股有限公司、农银金融租赁有限公司、嘉禾人寿,另外还有农银财务有限公司等。两家银行分别斩获另外5种金融牌照。

  工行、中信这两家上市银行分别拥有除银行以外的4种牌照。工行旗下拥有工银瑞信基金、工银租赁、工银国际和工银安盛人寿等;中信银行拥有中信国金70.32%股权,另外还拥有信诚人寿、中信信托、振华国际财务公司等子公司。

  除了上述5家银行,中国银行和招商银行的牌照也算比较齐全。中国银行的业务范围除了商业银行外,另有三种金融牌照,涵盖投资券商、保险、信托等领域;招商银行旗下除了控股子公司招银金融租赁外,另有联营的企业招商基金管理有限公司以及尚未完成收购的“潜在”子公司——招商信诺。民生银行另有基金和金融租赁两种金融牌照,控股子公司包括民生加银基金管理有限责任公司、民生金融租赁股份有限公司等。兴业银行拥有兴业金融租赁有限责任公司、兴业国际信托有限公司等。

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