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五大行资本补充压力再现

2013年04月01日 14:07 来源: 第一财经日报 【字体:

  倒逼资本工具创新

  从2012年末的情况看,五大行的资本充足率均达到了监管要求。其中,建行的资本充足率和核心资本充足率均位居五大行首位。截至2012年末,建行的资本充足率和核心资本充足率分别为14.32%和11.32%,分别较上年上升0.64个百分点和0.35个百分点。其他四大行也都分别有所上升。

  由于资本新规2013年1月1日开始实施,上述资本充足率的测算依据仍然是2006年公布的《商业银行资本充足率管理办法》。但从2013年开始,资本充足率的计算将要按照资本新规测算,也即是说,规模巨大的次级债将要开始按每年递减10%。

  这意味着,五大行今年进行资本管理时,不单单要考虑新增业务带来的资本消耗,还要考虑次级债递减带来的二级资本的减少。加之旧版次级债已不具备再发行的价值,这些因素合在一起,倒逼着商业银行加速资本工具的创新。

  就在上周,农行董秘李振江还称,农行正在探索新的资本工具,包括一级资本和二级资本的各类创新工具。而中行则在年报中称,将密切关注资本监管动态,加强创新资本工具研究,积极探索新资本监管规则下资本补充渠道。

  今年1月,工行公告称,董事会已经通过拟于2014年末前新增发行不超过600亿元人民币等值减记型合格二级资本工具计划,该计划带有减记条款但不带有转股条款、期限不短于5年,将用于补充资本。

  建行近期也公告称,将于2015年底前在境内外市场新增发行不超过600亿元人民币等值减记型合格资本工具,用于充实建行其他一级或二级资本。

  而对于银行资本工具的创新,银监会亦持积极支持的态度。2012年11月末,银监会就下发了《关于商业银行资本工具创新的指导意见》,开闸银行资本工具创新。而今年3月,银监会相关负责人还专门进行过调研,研究如何突破一些障碍和既有规定的限制,将二级资本工具、优先股等创新型资本工具尽快推向市场。

  今年两会期间,银监会主席尚福林在接受采访时称,资本工具创新对银行补充资本金开了条新路,对资本市场不会有压力。因为资本工具创新主要对机构发行,且创新工具大部分都是固定收益类产品,为市场提供了固定收益产品,机构投资者的风险可能会小得多。

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