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光大年报:息差平稳、资产负债结构将受理财新规冲击

2013年04月02日 10:37 来源: 平安证券 【字体:

  事项:光大银行(601818)2012年归属股东净利润同比增长30.6%至236亿元,EPS0.58元。2012年全年,贷款和存款分别同比增长15.0%和16.5%,净息差同比扩大5bps至2.54%,不良余额同比增长32.9%,不良率同比上升10bps至0.74%,拨备覆盖率339.6%,拨贷比2.53%,核心及总资本充足率分别为8.00%和10.99%,ROE22.4%,ROA1.18%,成本收入比30.0%,现金分红比例10%。

  首次覆盖给予“推荐”评级:我们预测,光大银行2013-14年归属股东净利润增速为16.0%、10.2%,EPS为0.52、0.58元,BVPS为3.26、3.59元,对应4月1日收盘价3.18元动态P/E分别为6.1、5.5倍,动态P/B分别为1.0、0.9倍。需关注短期内资产负债结构受理财新规的冲击,以及围绕H股IPO进程的不确定性,首次覆盖给予“推荐”评级。

  

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