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北京银行:人均创利连续6年同业最高

2013年04月27日 20:26 来源: 信息早报 【字体:

  4月26日,北京银行同时公布了2012年年度报告及2013年第一季度报告。其不仅连续6年保持人均创利最高,而且今年一季度的不良贷款实现“双降”在同业中亦属难得。

  6年保持“人均最赚钱”

  截至2012年末,北京银行总资产1.12万亿元,较年初增长17%,稳步站上万亿元台阶。2012年全年实现净利润117亿元,同比增长30%;年化资产利润率1.13%,年化资本利润率19.14%,盈利能力稳步提升;资本充足率12.90%,保持同业较高水平。

  2012年,该行存款总额7138亿元,贷款总额4967亿元,分别较年初提升16%和22%;在重点发展投行、贸易金融等新型业务的带动下,该行实现非息净收入31.94亿元,同比增长63%。今年一季度,该行中间业务收入占比进一步提升,单季实现非息净收入15.59亿元,同比增长101%。

  值得注意的是北京银行另两个数据,一是该行全年实现人均创利141万元,遥遥领先同业,自上市以来,连续6年人均创利最高;二是该行2012年成本收入比25.78%,继续保持同业最低。凭借这两个数据,北京银行成为管理效率最优的上市银行,并被誉为“人均最赚钱的银行”。

  2013年一季度北京银行单季实现净利润41亿元,同比增长22%,在已公布一季报的上市银行中盈利增速水平较高。

  一季度实现不良贷款“双降”

  截至2012年末,该行不良余额29.44亿元,不良贷款率0.60%,继续在同业中保持较低水平;同时,面对经济下行周期,该行主动加大拨备计提力度,拨备覆盖率维持420%高位,抗风险权益资产超千亿元;拨贷比达到2.50%,提前4年达到监管要求。针对市场关注的重点行业和领域如房地产,该行逐季开展房地产贷款压力测试,房地产贷款全年无新增不良,整体质量良好。

  截至2013年一季末,该行不良贷款余额28.13亿元,较年初下降1.31亿元;不良贷款率0.54%,较年初降低0.06个百分点,实现不良贷款余额与占比“双降”。记者注意到,受经济增速下滑影响,从去年下半年开始大部分上市银行不良贷款余额和不良贷款率出现上升。2013年1季度末,兴业银行(601166,股吧)不良贷款余额和不良率为63.5亿元和0.49%,高于去年末的52.86亿元和0.43%;平安银行(000001,股吧)不良贷款余额73.6亿元,增加5亿元,不良率0.98%,升0.03个百分点;华夏银行(600015,股吧)不良贷款余额68.1亿元,增长4.7亿元,不良率0.9%,升0.02个百分点;宁波银行(002142,股吧)不良贷款率0.83%,高于去年末的0.76%。由此看来,北京银行的不良贷款“双降”颇为不易。

  坚持“中小+科技”业务特色

  北京银行董事长闫冰竹表示,北京银行始终坚持走特色化、专业化、差异化发展道路。在大力发展中小企业业务、持续推进“科技金融”品牌等方面,特色化经营得以彰显。

  助力中小企业方面,该行加快“信贷工厂”试点复制,推进“中小企业客户成长计划”,提升中小企业客户综合服务水平。截至2012年末,该行中小企业贷款余额1908亿元,较年初增长25%。2013年,该行资源进一步向中小企业业务倾斜,一季度新增公司贷款的67%投向中小企业,中小企业贷款达到2054亿元,占公司贷款的比重提升至52%。

  此外,北京银行除巩固“科技金融”市场优势外、持续推进文化金融、民生金融、绿色金融、镇域金融等特色品牌。目前该行累计为中关村国家自主创新示范园区4000多家科技型小微企业提供贷款超过1000亿元,在创业板和中小板上市的中关村企业,65%以上是北京银行客户。并承诺未来三年累计向科技型企业发放贷款不低于1000亿元;同时该行作为首家支持文化产业的金融机构,已累计为各类文化创意企业提供信贷支持超500亿元,在北京文化金融市场的份额始终在50%以上。

  加速综合化发展步伐

  北京银行目前已成功涉足基金、保险、消费金融等领域,初步构建起多种金融业态协同发展的综合服务平台。

  2013年3月,由该行发起设立的中加基金正式挂牌成立,成为第三批银行系基金试点中首家获批的基金公司。2012年,北银消费、中荷人寿等附属机构全部实现盈利。北银消费金融公司全年实现净利润突破4000万元,贷款余额超过19亿元,客户超过4万户,合作渠道超过500个,继续领跑消费金融市场。中荷人寿全年实现规模保费收入17.6亿元,在28家合资保险公司中位列第9位,市场排名稳步提升。三家村镇银行发展势头良好,资产总额合计突破10亿元,且全部实现盈利。

  在发布年报、季报的同时,北京银行董事会已通过决议,向四川芦山地震灾区捐款500万元,帮助灾区进行抗震救灾。

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