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姜建清:打造中资跨国银行

2013年05月27日 10:54 来源: 《财经》杂志 【字体:

  (二)跨国银行发展现状。

  当前,在国际金融市场上占据主导地位的主要是欧美银行。这些银行在某类或某几类业务上较强,不过尚未有在各业务领域均处领先地位的银行。这里的“强”主要表现在该业务领域具有卓越的全球服务能力,有一批稳定的有重要影响力的全球客户,该业务线对银行整体盈利贡献度较大,并在全球占据一定的市场份额,能引领业务创新或主导市场。具体可分为以下几类:

  一是在全球批发类业务,如融资、结算、现金管理、投资银行等领域占据市场领先地位的跨国银行。融资领域中以贸易融资为例,根据《欧洲货币》2011年调查结果,贸易融资类业务排名前十的均是欧美机构,其中花旗、德意志和巴黎银行位列全球榜单前三甲。全球现金管理业务领域,排名前三位的分别是花旗、汇丰和德意志银行。摩根大通则是全球最大的美元清算行,占据全球外汇市场四分之一的美元清算份额。

  投资银行领域,从股权承销市场看,2011年手续费收入排名前十的也都是欧美机构,十家机构的手续费收入占整个行业的45.7%,排名前三的摩根士丹利、摩根大通、美银美林手续费收入均在10亿美元以上。从收购兼并市场看,全球排名前十的欧美机构手续费收入占整个行业的37.2%,排名前三的高盛、摩根士丹利、摩根大通手续费收入均在15亿美元以上。从银团贷款市场看,全球前十的欧美机构手续费收入占整个行业的46%,其中美银美林、摩根大通分别以15亿美元和14亿美元位列前两位。

  二是在全球零售类业务,尤其是一些重点市场占据领先地位的跨国银行。零售业务全球服务能力较强的跨国银行是汇丰和花旗。2009年,汇丰因其在全球86个国家设有约8500家分行,个人客户达4100万,荣获《环球金融》评选的全球最佳零售银行。近两年,虽然汇丰零售业务有所收缩,但其在全球重要市场的零售业务地位和影响力依然稳固。花旗银行尽管受到金融危机冲击,其零售业务仍保持较为稳定的增长。从2009年3月至2012年3月,花旗银行在美国以外的个人贷款增长23%达到1360亿美元。渣打银行、西班牙桑坦德银行是处于第二梯队的零售类跨国银行,在重点战略区域特别是新兴市场有着较广泛的分支网络和客户基础。

  三是在全球金融产品交易市场占据领先优势的跨国银行。跨国银行参与的金融交易市场主要涉及外汇、固定收益及商品市场等。在全球外汇交易市场,德意志银行、巴克莱银行及花旗银行能依托强大的电子交易平台实现连续报价,保持外汇交易市场的流动性以满足客户需求。在利率衍生产品市场,巴克莱在抗通胀型产品、德意志银行在掉期交易、摩根大通银行在期权交易上各具优势,位列全球利率衍生产品交易市场前三名,市场份额均超过10%。在全球商品交易市场,欧美金融机构起步较早,优势明显。如汇丰是世界黄金及黄金衍生品最大的做市商之一,还是全球最大的贵金属清算银行。

  四是在资产管理与财富管理产品线上有较强全球服务能力的跨国银行。从资产管理业务看,2011年末摩根大通、德意志银行、巴黎银行、汇丰四家机构资产管理项下的AuM分别为8835亿美元、7246亿美元、5963亿美元和3960亿美元,位列全球前四。从资产托管业务看,纽约梅隆、摩根大通、巴黎银行是全球排名前列的托管银行,2011年底其托管资产规模分别为25.8万亿美元、17万亿美元和12.6万亿美元。从财富管理业务看,2010年全球前十二大私人银行的直接管理资产规模均超过2000亿美元,稳居第一的瑞银管理资产规模为15571亿美元;处于第二、第三位的瑞信、美国银行管理资产规模分别为8635亿美元和6440亿美元。

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