高端理财市场广阔 “家族办公室”兴起

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年09月16日 15:04   来源: 金融时报   网友评论(人参与

  如果您有100万美元的净资产,私人银行可以为您打理财富;但如您有1亿美元以上的身家,那就需要“家族办公室”来为您出谋划策了。

  伴随着中国富豪人口和家族企业与日俱增,近年来家族财富管理市场需求出现爆发式增长,“家族办公室”这一旨在为高净值人群提供财富管理和增值的新兴模式在中国悄然萌芽。

  神秘的“家族办公室”

  据2012年中国民生银行(行情,问诊)与麦肯锡在北京联合发布的《中国私人银行市场报告》估计,未来3年中国高净值人士复合年增长率将达到20%,到2015年,高净值人士人数将达到200万。中国的高净值人士多数是“富一代”,借力中国经济发展的快车道,他们度过了财富飞速积累的时代。然而,当他们站在财富的金字塔尖时,突然发现家庭财富的保值增值、财富的代际传承和企业的基业长青成为竖在他们面前的新三座大山。发达国家数十年的经验证实,“家族办公室”是解决这些问题的最有效工具。

  在中国,很多人都会问什么是“家族办公室”?“家族办公室起源于十九世纪的欧洲和美国,从1980年开始在美国得到迅速发展,目前美国有约4000家家族基金,欧洲有1500家左右,亚太区是家族基金的新兴市场。罗斯柴尔德、洛克菲勒等西方家族基金的发展,给中国富人提供了很好的学习标杆。研究和借鉴更多的海外富豪资产配置的成功做法,结合国内情况给中国高净值人群提供更多的财富管理模式,真正实现他们‘钱忙人闲’,是中国资产管理行业的一个重大课题,也是确保中国私人财产传承的重要手段。”日前,在由国际家族基金协会主办,北京嘉富诚股权投资基金管理有限公司和北京中金诺财富管理中心承办的“2013国际家族财富管理峰会”上,北京大学客座教授、嘉富诚基金董事长郑锦桥做了上述介绍。

  “家族办公室在中国是新兴事物,中国的招商银行(行情,问诊)等几家银行和信托机构现在已经开始着手此方面的业务,但总体来讲,还只局限于私人投资银行服务领域,真正意义上的家族办公室管理队伍还基本上没有形成。由于中国还没有实现资本项下的外汇自由流动,实现家族基金的全球资产配置在操作上还存在障碍;此外,信托结构在中国境内还不能得到法律的保障,所以只能在海外实现。最近,我们也看到几起在香港上市公司股东家庭成员财产分离时,由于事先设立了信托结构,企业财产权及控制权仍然得到了保障。”国际家族基金协会创始人Scott MacDonald表示。

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(责任编辑:申雪娇)

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