第三方理财寻觅“精品路线”

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年10月12日 14:38   来源: 理财周刊   网友评论(人参与

  产品门类“大而全”不失为一条迅速发展的道路,但也有些后起之秀渴望走一条互联网以及产品附加值服务的精品路线。尤其当投资者和传统产品蜜月期过后,相对另辟蹊径的产品成为一些第三方理财机构的拓展方向。

  在第三方理财市场一轮“野蛮式增长”之后,越来越多的第三方理财公司将目光聚焦于新兴领域,包括资产证券化产品、量化对冲、海外资产配置等方向。移动互联也跃居为第三方理财最为重视的服务手段。一些第三方理财机构正在寻求“小而美”的精品路线。

  另类投资的蓝海

  建设银行和波士顿咨询公司近期发布的2012年中国财富报告中称,我国可投资资产达600万元以上的高净值客户已达174万户,总资产为33万亿元。中国财富管理市场的蓝海似乎极为广阔。

  “投资者巨大的需求只有通过丰富的产品门类才能得到满足。产品是一切的核心。”谈及行业前景,总部设在北京的第三方理财公司创金启富-理财易站创始人梁蓉表示。今年年初获得公募基金销售牌照后,梁蓉和她的团队正准备进一步大展拳脚。

  经过过去两年野蛮增长后,除少数几家第三方理财机构脱颖而出,整个行业格局仍相当混沌。产品门类“大而全”不失为一条迅速发展的道路,但也有些后起之秀渴望走一条精品路线。尤其当投资者和信托、传统股票私募、债券、现金管理产品蜜月期过后,相对另辟蹊径的产品成为一些第三方理财机构的拓展方向。

  人们对另类产品的定义不完全统一,但这似乎并不妨碍它成为市场话题。一般认为,只要脱离传统的股票、债券、现金管理的产品就是另类投资产品。

  “另类投资的优势是深入到未被普遍发现的领域,率先进入这些领域开发价值,容易获取丰厚回报。”梁蓉表示。相比较来说,传统平台产品由于关注者众多,找到价值显著低于价格的投资标的较难。这也是为什么过去数十年间,全球另类投资产品的平均回报率,远高于普通基金的回报率。

  这和国内最大的第三方机构诺亚财富早先的发展思路颇有相似之处。金融危机之后,诺亚财富建议客户大量配置在定向增发、股权投资等另类领域。其绝对收益、波动率较低的特征,牢牢把握了高净值客户的潜在需求。如今回头看,仍不失为其发展道路上极为明智的一段故事。

  梁蓉说,对冲产品、资产证券化产品、私募股权投资产品等,是理财易站现阶段主要关注的另类投资品种。对冲产品可以帮助投资者取得风险对冲后的相对稳定回报,资产证券化产品以项目资产未来现金流为保障还本付息,私募股权投资可以带给投资者创业所固有的高额风险回报。这些产品分别适用于不同类型和风险特征的投资者,而许多风险收益及期限特征是传统产品所不具备的。

  同时也要进一步开阔海外投资产品。“发达国家投资者平均海外投资比例在30%左右,美国为30%,日本大概35%,英国大概40%。即使中国台湾地区投资者海外市场资产配置大概占比也为30%~40%,而境内投资者占比还不到1%。”梁蓉说。

  大量的第三方理财公司都欲搭上互联网金融的列车。此前好买基金、数米基金网等,已纷纷搭建互联网销售平台。不过梁蓉表示,创金启富想更多以互联网加手机互联的形式推广,“小米手机的营销模式不错,专心做好产品,了解用户和用户需求,不断提高产品和服务,我们很想摸索尝试一下”。

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【作者: 冯庆汇】 (责任编辑:申雪娇)

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