银行系投行掘金低碳生意 盯紧“合同能源管理公司”

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年10月19日 06:58   来源: 21世纪经济报道   网友评论(人参与

  节能环保这个“永恒的朝阳产业”,正在成为商业银行投行的新生意。

  记者获悉,随着国内绿色金融的崛起,出于对节能减排融资灵活性的考量,一些商业银行,如浦发银行(行情,问诊)等,已将绿色金融纳入投行部门,并在各个分行配置专门投行人员。

  “此前,投行部还是总部二级部门,那时,所有关于项目管理的业务都是我们投行部门做,而绿色信贷当时多与技改贷款联系,属于中长期融资,涉及不少技术风险,也属于一个项目融资,所以就放到了投行部门。”浦发投资银行部总经理杨斌在日前一场调研中对记者称。

  绿色金融外延极广,主要包括能效融资(工业和建筑能效)、清洁能源融资、环保金融、碳金融和绿色装备供应链融资等多个板块。

  “目前,我们的绿色金融,工作重点就是合同能源管理公司,这个是国内节能减排、低碳的牛鼻子。”上海银行小企业金融服务中心总经理朱会冲对本报记者称。

  合同能源“绿色风”

  2011年底,宝钢集团旗下两大新兴业务板块宝钢能源、宝钢建筑与浦发银行合作,通过合同能源管理等创新业务模式进行融资,一度成为绿色金融领域的典型案例。

  浦发银行一位人士对记者回忆道,浦发瞅准了宝钢身处高耗能的钢铁行业,有着绿色信贷、合同能源管理融资等业务需求。此次合作主要是基于宝钢节能减排提供一系列金融产品,包括与宝钢合作了EPC买断保理业务,即针对宝钢未来收益权提供保理业务,买断企业的应收账款。

  借着这次节能减排合作,2012年宝钢进一步与浦发建立战略合作关系,重点在项目融资、并购贷款、贸易金融、绿色信贷等领域。

  在上述合作中,宝钢集团具体融资人为宝钢工程技术集团及其子公司宝钢节能公司,两者恰为宝钢集团旗下的合同能源管理企业。

  记者获取的信息还显示,宝钢节能公司为上海市合同能源管理企业联盟执行主席单位,宝钢节能公司总经理陈在根担任联盟执行主席。后者成立于2011年底,属于节能服务企业之间资源共享、合力发展的联合体。

  “合同能源管理模式10年前由世界银行首次引入中国,合同能源管理公司行业主要是中心企业。据了解,上海市备案合同能源管理公司有343家,但仅有15%左右的合同能源管理公司获得银行信贷支持。” 朱会冲称。

  他解释称,之所以获得的金融支持少,是由于合同能源管理模式的特殊性,一是合同能源管理模式下,一次性投入大、投资回收期长;二是不能形成有效的可抵押资产;三是绝大部分合同能源管理公司为中小企业,处于成长期,自身财务数据尚有欠缺。

  正是看到这一点,上海银行已将合同能源管理公司定位为绿色金融工作重点。此外,不少合同能源管理公司有着大企业集团背景,通过与其合作,可以介入或巩固与大企业集团的业务往来。

  记者采访的几位银行业人士均表示,合同能源融资较为灵活,除了传统信贷,不少需要投资银行来进行创新性安排。

  记者了解的一个案例是,上海泰豪智能节能技术有限公司(下称“泰豪”)是一家主营合同能源管理业务的中小企业,业务范围为建筑、工业、交通、园区等四大领域。2012年,泰豪承接湖北的一个生产线余热发电合同能源管理项目,由于借款人母公司、借款人、项目实施地分别属于不同的省份,银行传统融资难度很大。

  此后,浦发银行投行部找到了一个新的模式,即借助IFC(国际金融公司)能效贷款,由IFC承担50%损失分担,最终向泰豪提供了2000万元贷款支持。类似的增信措施还有,通过CDM应收账款质押担保方式,为从事碳交易企业融资提供有效的担保。该担保方式也有助于银行将核准减排量(CER)纳入还款来源。

  “(绿色金融)关键就是技术风险,我们有IFC的技术援助,每一项技术只要我们需要,IFC就会提供全球的技术专家进行认证,是成熟技术还是已经落后的技术。”杨斌表示。

  除了担保方式的创新,商业银行投行部门创新模式还包括,通过绿色股权融资的方式,帮助节能减排企业引入股权投资资金,构建“直接股权融资+间接银行融资”模式。另外,也有银行与区级政府、建筑节能总承包商合作,实施批量化建筑节能融资。

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(责任编辑:祝玉婷)

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