上海银监局窗口指导140号文 理财销售或“尽职免责”

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年11月26日 06:52   来源: 21世纪经济报道   网友评论(人参与

  为了有效扼制银行员工私售理财产品事件再度发生,上海银监局再出监管重拳。

  知情人士透露,本月上海银监局向辖区内多家银行做出“窗口指导”,督促银行务必在年底前,完成理财产品销售环节的录音录像同步监控,记录银行理财经理在产品销售过程的一言一行,杜绝私售产品行为。

  “此前,上海银监局曾出台《关于加强商业银行代销业务管理的通知》(沪银监发〔2013〕140号,下称140号文)。但他们发现,部分银行没有落实140号文相关规定。”这位知情人士指出,引发上海银监局做出窗口指导的导火索,则是本月初原宁波银行(行情,问诊)员工刘永盛涉嫌借银行渠道私售“上海市闵行区动迁安置房项目二期D款”理财产品案发。

  目前,这款产品出现偿付违约,相关涉案人员已被公安部门刑侦调查。

  “上海银监局发现,银行人员私售理财产品事件通常在产品偿付违约时才会浮出水面,令银行在风险监管方面措手不及。”他透露,上海银监局做出窗口指导的主要目的,是督促银行迅速建立一道防火墙,彻底杜绝银行员工私售理财产品的违规行为。

  银行执行效果不一

  去年底,某总部位于北京的全国性股份制银行嘉定支行出现员工私售的PE理财产品出现兑付困难,令上海银监局着手制定政策规范银行代销理财产品的行为规范。

  今年4月,上海银监局正式发出140号文,要求辖区内各家银行在6月份启动理财产品查询服务(即查询该理财产品是否属于银行允许销售范围),并在年底前,对银行理财产品销售柜台实现录音录像同步监控。

  但是,部分银行的落实执行效果不够理想。

  “至今,有些银行网点柜台都没有推出理财产品查询服务,也没有开展录音录像同步监控的准备工作。”上述知情人士透露。

  记者多方了解到,这些银行也有难言之隐。究其原因,是银行营业网点安装录音录像设备,涉及到后台系统升级工作,但这些银行上海分行没有系统升级的权限,只能向总行申请,来回审批流程相当漫长,令他们难以按时完成相关准备工作。此外,保管存放录音录像资料,需要营业网点后台机房重新调整电子线路并增加相关设备,又要经过当地公安与消防部门的验收,令这些银行上海分行感觉操作流程过于繁琐。

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【作者: 陈植】 (责任编辑:申雪娇)

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