银行客户经理暗渡陈仓 380万元存款不翼而飞

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年11月29日 10:25   来源: 杭州网-杭州日报   网友评论(人参与

  一年前,老陈经朋友介绍,在浙江某股份制银行宁波分行定期存款380万元,定期一年。这两天存款到期,老陈去银行一查,却发现存款已不翼而飞。

  出乎老陈意料的是,据警方侦查,侵吞其存款的人竟是这家银行的客户经理蔡某。日前,鄞州警方以信用卡诈骗罪依法将蔡某逮捕。

  拉业务陷入债务纠纷

  28岁的蔡某,三年前毕业于上海某著名财经大学,应聘至这家银行担任客户经理。

  今年60多岁的老陈退休前在银行系统干了几十年,他怎么会栽在一个“菜鸟”手上?

  踌躇满志的蔡某急于在业务上有所表现,整日为拉存款绞尽脑汁。

  2011年年底,他找到奉化一经营娱乐场所的朋友金某,希望社会关系广泛的金某能够为他介绍一些存款。

  几天后,金某称,他的朋友方某有大量闲置资金,可以帮忙介绍存到蔡某的银行。不过,他向蔡某提出一个要求,他向方某借了190万元,希望蔡某能帮他做担保。

  为了拉到方某的巨额存款,蔡某欣然做了担保。可是此后,方某并未将存款存入蔡某的银行。更麻烦的是,金某的借款到期后却无力偿还。

  方某屡次打电话要求其履行担保还款责任,并扬言如不还款,将会请讨债公司到蔡某的单位去交涉闹事。

  经多次交涉,金某提出,由他介绍另外的存款人到蔡某的银行存款,然后凭这张存单向银行办理质押贷款,贷款到手后立即还款给方某。

  蔡某觉得拿到了救命稻草,立即将情况向部门领导汇报。可是,鉴于金某此前在金融系统内的不良记录,这一方案当即遭到拒绝。

  炮制“高息揽存”骗局

  蔡某决定铤而走险,经和金某商议后,导演了“暗渡陈仓”的闹剧。

  2012年9月3日,金某把老陈介绍给了蔡某,称蔡某的银行有高息揽存业务,一年定期利率可高达20%。

  为了减少老陈的顾虑,蔡某称,他们银行可与储户签署“存款协议承诺书”,在存款到位的第二天就可先行支付利息。老陈心动了。

  蔡某便借口去向领导汇报。不久,蔡某便带来一份事先伪造、有银行公章的协议书。

  蔡某和老陈约定,由老陈先将380万元存入其银行,一年内不得提前支取,不得查询余额,利息高达20%。

  老陈看着上面的银行公章,便放心地在上面签了名。

  暗渡陈仓挪走储户存款

  第二天,蔡某以代办相关手续为名,拿走了老陈的身份证。

  15分钟后,蔡某称,存折已经办好,让老陈去转账。在蔡某的密切关注下,老陈把380万元转到了蔡某所在银行的存折卡里。当然,其间蔡某已将老陈设置的密码看得一清二楚。

  而之前,蔡某在老陈办理存折卡时,还偷偷地办理了一张与之关联的信用卡,老陈对此并不知情。

  当日下午,蔡某便将老陈存折卡内的存款悉数转往他掌控的信用卡内。

  次日,蔡某将380万元赃款非法套现。

  为了安抚住老陈,当日,蔡某就把78万元所谓的高息汇给老陈。另190万元用于支付方某的欠款,余款则供金某支配。

  可令蔡某没有想到的是,本来信誓旦旦保证在一年内将所有欠款全部还清的金某,在老陈的380万元存款即将到期之时却突然消失了。惶惶不可终日的蔡某最终等来的是法律的严惩。

  警方提醒,国家银监会对于银行利息有严格的规定,为了自身的金融财产安全,普通百姓切莫相信任何高息揽储的宣传。

【作者: 陆麒雯】 (责任编辑:申雪娇)

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