沙钢受让小贷担风险 18亿负现金流摆乌龙

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年12月10日 09:02   来源: 21世纪经济报道   网友评论(人参与

  曾经趋之若鹜的小额贷款公司,如今已经成为“烫手的山芋”,原来的持有者开始选择转让,而部分上市公司开始成为这些风险的最终承接者。

  12月5日,沙钢股份行情问诊)(3.57, -0.02, -0.56%)(002075.SZ)发布“关于收购张家港市沙钢农村小额贷款有限公司(下称沙钢小贷)30%股权的关联交易公告 ”:公司拟以自有资金11350.5万元收购江苏沙钢集团有限公司(下称沙钢集团)持有的沙钢小贷30%的股权。

  由于沙钢集团为沙钢股份的控股股东,此次交易成为关联交易。

  值得注意的是,小贷公司在今年以来的经营状况并不如前两年,曾经暗藏的风险已经开始逐渐暴露。沙钢小贷存在的借款纠纷、展期不还等等问题,一旦沙钢股份受让了其股权,那么这些原本不应该由上市公司承担的问题将直接转化为风险。

  18.91亿元乌龙公告

  沙钢股份公告显示,沙钢小贷注册资本与实收资本均为3.6亿元,沙钢集团出资10800万元,持有30%股权,为其第一大股东。

  截至2013年10月31日,根据天衡会计师事务所出具的审计报告显示,沙钢小贷的净资产为43832.71万元,营业收入为6234.95万元,净利润为5082.73万元。2012年度,沙钢小贷全年营业收入为7579.57万元,净利润为4656.43万元。

  值得注意的是,沙钢小贷2012年“经营活动产生的现金流量净额”为13386.50万元。而2013年1-10月,该项数据已经变成-18.91亿元。而不能吸贷的公司实收资本也不过3.6亿元。对此,沙钢股份没有任何解释。

  江苏一位小贷公司总经理告诉21世纪经济报道记者,这是不可能的事情,“要么是沙钢小贷违规了,要么就是沙钢股份的公告写错了,我个人认为还是写错的概率最大。”

  在沙钢小贷的审计报告中,21世纪经济报道记者看到,该公司今年1-10月份“经营活动产生的现金流量净额”为-1.89亿元,而并非沙钢股份公告中披露的-18.91亿元。

  小贷公司风险高企

  审计报告显示,沙钢小贷今年1-10月经营性现金流出的最大金额来自“客户贷款及垫款净增加额”,达到2.45亿元,2012年末这个数据为-0.64亿元。

  “这个比较正常,2012年末的数据多数是已经回收了当年放贷之后的数据,而今年前三季度对于小贷公司来说属于放贷的经营季节,现金流为负值也是正常的。”上述小贷公司总经理认为,只要沙钢小贷在今年四季度能够如期收回放贷,“那就没有什么风险,如果有展期,那么风险就随时会爆发。”

  央行的统计数据显示:截至9月30日,全国小贷公司数量达7398家。 而在去年底,全国小贷公司数量尚为6080家,这意味着在过去的三个季度里面,小贷公司增长了21.68%左右。

  “但是,据我了解,张家港地区的10家小贷公司目前已经有4家基本上停止了业务,面临倒闭的风险。”上述小贷公司总经理向21世纪经济报道记者透露。

  据其了解,导致这些小贷公司停止业务的主要原因来自客户的风控:“小贷公司的客户基本上是在银行贷不到款的,如果我们按照银行一样的风控来审核这些客户的贷款资质,那么他们就不会选择我们。好的客户都被银行垄断了,我们只能承接这些风险较大的客户,更多的风控来自对这些客户在当地口碑的调查。”

  21世纪经济报道记者此前在苏南地区采访时曾了解到,目前大部分小贷公司客户主要为小微企业,基本都是无抵押无担保,风险敞口较高。

  实际上,沙钢小贷目前已经遭遇到部分客户的展期或欠债不还。

  沙钢股份公告显示,2011年5月18日,沙钢小贷分别与周国强、周人杰(周国强、周人杰系父子关系)签订借款合同,金额分别为1800万元、3000万元,借款期限为2011年5月30日至2012年1月22日,截止到报告期末,周国强、周人杰尚未归还借款本金及利息。张家港市人民法院拟对担保方的抵押物进行拍卖以偿贷,首批抵押39套房产评估价7901.34万元,于2013年12月6日进行公开拍卖。

  同样,2011年9月9日,沙钢小贷与江苏宏茂纺织有限公司(下称宏茂纺织)签订借款合同,借款金额400万元,借款期限为2011年9月9日至2011年12月9日。截止到报告期末,宏茂纺织尚未归还沙钢小贷的借款本金及相应利息。

  上海一位基金经理告诉21世纪经济报道记者,在他看来,沙钢股份等于承接了更多的风险,而“并非是多了一个盈利增长点,今后还会出现展期的客户,那么这会牵扯沙钢股份管理层的精力。还不如专注精力做好主业,当然,这次交易很明显有沙钢集团的影响在里面,如果真是好项目,控股股东舍得放到上市公司里面给普通股东分享吗?”

  截至评估基准日,沙钢小贷的账面呆滞贷款为5168.30万元,贷款损失准备为-428.30万元,已不属于正常经营资产。

(责任编辑:申雪娇)

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