桑坦德复制汇丰在华扩张路 外资行进退格局重洗牌

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年12月13日 09:20   来源: 21世纪经济报道   网友评论(人参与

  外资行在华业务的调整再次走到聚光灯下。近日,汇丰控股的全资附属机构——香港上海汇丰银行有限公司(下称“汇丰亚太区”)向 Banco Santander, S.A.(下称“西班牙桑坦德银行”)出售其持有上海银行全部 8%的股权,这笔交易的公允值为36.29亿港元(约4.68亿美元)。

  21世纪经济报道记者了解到,这项交易的背景是,汇丰在集团层面对全球的已投资项目进行筛选,只要不符合内部标准,都会被出售。

  近两年以来,外资银行撤出对中资行的战略投资屡见不鲜。譬如2012年3月,花旗银行通过大宗交易清仓所持有的5.06亿股浦发银行(行情,问诊)股权。多位业内人士分析,外资行在华的经营策略,正在经历从“参股、开分行”两手准备,到“自主发展”的转变。

  这一过程中,在具体的业务选择上,外资行的策略开始更为多元化。

  桑坦德重走老路

  21世纪经济报道记者了解到,上述汇丰筛选的标准包括国际连接性、盈利性等六项标准。退出上海银行后,可进一步释放资本金,投入到更具增长潜力的业务中。

  上海银行发表声明称,桑坦德银行将组建合作团队,通过在公司金融、中小企业、零售业务、私人银行、资产管理、大学金融等领域的业务合作、管理项目改进和业务培训等形式,与上海银行开展长期全面合作。

  面对中国如此庞大和重要的市场,桑坦德银行参与中国金融市场增长的心情显然很迫切。不过,一位银监人士向记者分析,其很可能只是在重复当年汇丰、花旗等老前辈“两条腿走路”的策略:一方面通过投资中资行,来了解中国金融产业、市场,获得中国金融市场增长的红利;另一方面继续开设分支行网点,最终选择自主发展。

  早在2010年,桑坦德银行就曾传出与建行在村镇银行控股公司、汽车金融合资公司进行合作等消息。2012 年3 月,桑坦德银行的子公司——桑坦德消费金融公司,向北京银行(行情,问诊)旗下的北银消费金融公司投资3.06 亿元,持有20%的股权。

  另一方面,桑坦德银行在华增设分行机构的计划又重新提上日程。其上海分行在2008年8月获准开业后,于2012年初获得经营人民币业务资格,并且在2013年8月获批筹建北京分行。

  “桑坦德银行能否与北京银行、上海银行等有协作的发展,关键还看双方最后是否带来实质性的业务整合。”上述人士分析,难点在于双方在战略、业务模式、企业文化等方面是否可以产生协同效应。

  “一退一进”策略

  近年来,多家外资行开始逐步降低与中资行在股权上的合作。2012下半年,澳新银行撤回对天津银行的增资计划,并表示澳新在中国的自主发展是其核心策略;2012年3月,花旗银行通过大宗交易清仓所持的5.06亿股浦发银行股权,占浦发总股本的2.71%,双方在联名信用卡业务方面的合作,也以花旗信用卡单飞划上句号。

  在二级市场上,外资银行对中资行的抛售动作,在近两年也频繁出现。2013年美国银行抛售20亿股建设银行(行情,问诊)H股。“即使尚未直接卖掉持股的外资行,能与中资行继续推动双方业务上的合作,或者继续增加持股比例的案例也非常少。”上海一位外资行人士向记者分析。

  与此相反,众多外资行开始加码在华的自主业务。21世纪经济报道记者不完全统计,近三年时间,主流的在华外资法人银行逆势增资共达211亿元。汇丰亚太区行政总裁王冬胜表示,将优先发展在中国内地的自主业务。目前,汇丰在内地有村镇银行、汇丰中国的分支行两个自主业务条线。

  上述外资行人士还表示,这种战略调整,是由于随着中国金融市场陆续开放,越来越多外资行都能涉足零售业务、人民币业务。尤其在2007年获批注册成为本地法人银行,加上人民币国际化进程加快,中国市场对外资银行的吸引力更强。

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【作者: 刘振盛】 (责任编辑:祝玉婷)

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