汇丰瘦身冲击波:传将售兴业银行10%股权套现14亿港元

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年12月23日 07:58   来源: 理财周报   网友评论(人参与

  “汇丰现在和交行在很多业务上都有合作,暂时还不会撤资。若还要出售资产,兴业银行(行情,问诊)股权是下一个目标。”一名外资行内部人士表示。

  继去年出让全部平安股权给正大集团后,香港上海汇丰银行有限公司(以下简称“汇丰银行”)日前又将所持上海银行全部股权转让给桑坦德银行。

  有业内人士表示,汇丰控股(汇丰银行母公司)利用大量出售非核心资产的方式进行资产重组的背后凸显自身经营受困的无奈。

  截至2013年上半年,汇丰控股税前利润为140.7亿美元,较去年同期仅增10%,其盈利动力主要依靠开支减少和资产剥离。

  汇丰银行出售上海银行股权之后,下一个剥离对象成为市场讨论的焦点。“汇丰现在和交行在很多业务上都有合作,暂时还不会撤资。若还要出售资产,兴业银行的股权将是下一个目标。”一家外资行内部人士解释说。

  理财周报记者了解获悉,从汇丰银行在国内扩张路径来看,出售中国内地所持金融机构的股权,除了通过重组改善财务状况外,也是汇丰银行从参股银行到独立运行银行转变的必然之举。

  汇丰“瘦身”进行时

  事实上,汇丰控股自2011年以来大量出售非核心资产用以完成资产重组,截至目前已出售项目52个,其中包括中国内地的中国平安(行情,问诊)15.57%股权和上海银行8%股权。汇丰控股压缩资产的背后,也是自身经营困境的无奈。

  2008年全球次贷危机和后续欧债危机的爆发,使得欧美银行遭受重创,汇丰银行也深陷其中。屋漏偏逢连夜雨,四年后的2012年7月,汇丰控股又深陷“洗钱门”,为此其付出的代价是19.2亿美元罚单。受此影响,当年汇丰控股第三季度仅实现净利润24.98亿美元,较去年同期下滑52%。

  2012年年末,汇丰控股净资产收益率从2011年的10.9%下跌至8.4%,成本效益比率从2011年的57.5%恶化至62.8%。当年实现净利润162.2亿美元,较上年下降17%,盈利表现接近市场预期下限。

  虽然汇丰控股税前盈利账面仅显示下跌12亿美元,但从内部交易项来看,汇丰控股压力不小。汇丰控股自身债务公允价值出现了52亿美元亏损,同时加上“洗钱”罚款19亿美元,不过这些亏损都以去年处理的非核心资产获得75亿元收益而部分抵消,其中就包括出售中国平安15.57%股权所获得的26亿美元税后收益。

  “前几年欧美银行受全球经济下滑的影响冲击比较大,有一些到目前为止还没有完全恢复元气,一些跨国银行需要做资本补充,一些策略性的、投资型的整合是很正常的事情。”普华永道中国银行(行情,问诊)业主管合伙人梁国威表示。

  从2011年汇丰控股行政总裁欧智华上任以后,公司就制定了系列节流、重组和目标计划,裁员、出售非核心资产和投资进行重组成为汇丰控股的关键词。

  由于汇丰控股将保险业务调整为非重点发展方向,汇丰将旗下位于香港、新加坡、墨西哥等地的保险业务悉数出售,中国大陆地区亦不能幸免。2012年年底,汇丰银行向正大集团出售了其持有的中国平安全部15.57%股权,结束了与中国平安的“十年婚恋”。在这笔“撤资”交易中,汇丰表示税后收益约为26亿美元。2013年3月,汇丰人寿保险宣布解散其个人营销渠道,裁员人数接近200人。

  汇丰银行在中国大陆的“瘦身”计划还在继续。2013年12月10日,汇丰银行宣布将其持有的8% 上海银行股权出售给西班牙桑坦德银行。汇丰银行行政总裁王冬胜对此表示:“此项交易是我们继续执行集团策略的另一举措。面对中国如此庞大和重要的市场,着重于核心业务对我们而言更为重要。”

  事实上,汇丰银行退出上海银行早有征兆。新一届上海银行董事会中已经没有汇丰银行的身影,原董事李慧敏已经到期离任。汇丰控股行政总裁欧智华在今年5月份的投资者简报会上也曾透露,“上海银行并不是汇丰在中国的战略投资”。

  此后,汇丰控股在2013年9月30日的资产负债表上,将上海银行股权列为“可供出售资产”,公允值为36.29亿港元。

  理财周报记者从一位接近上海银行的人士处获悉,“汇丰银行早有意撤离上海银行,但是由于受到协议转让的约束,之前一直在寻找合适的接盘者。”

  据了解,股权受让方西班牙桑坦德银行近年来频繁涉足中国金融市场,对国内金融机构颇有兴趣。2011年子公司桑坦德消费金融公司已与安徽江淮汽车(行情,问诊)建立合资合作关系,为其在中国市场提供汽车融资服务。今年5月,桑坦德消费金融公司完成收购北京银行(行情,问诊)旗下的北银消费金融公司20%股权。

  上海银行方面对桑坦德银行似乎也颇为满意。上海银行表示,“和桑坦德银行的战略合作,与上海银行精品银行战略所要发展的中小企业、财富管理、金融市场、两岸三地业务四大特色业务"高度契合"。”

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【作者: 章银海】 (责任编辑:祝玉婷)

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