汇丰十余年中国转型路 兴业银行疑是下个股权出售对象

白银大赛千万实盘资金派送中 2013年12月23日 17:30   来源: 中国经营网   网友评论(人参与

  汇丰的“瘦身计划”仍在进行中,继去年出让全部平安股权给正大集团后,近日,汇丰银行又清空了上海银行全部8%的股权,接盘者为西班牙桑坦德银行。有分析人士称,下一个被剥离的对象很可能是兴业银行(行情,问诊)。

  据理财周报报道,继去年出让全部平安股权给正大集团后,香港上海汇丰银行有限公司(以下简称“汇丰银行”)日前又将所持上海银行全部股权转让给桑坦德银行。

  有业内人士表示,汇丰控股(汇丰银行母公司)利用大量出售非核心资产的方式进行资产重组的背后凸显自身经营受困的无奈。

  2008年全球次贷危机和后续欧债危机的爆发,使得欧美银行遭受重创,汇丰银行也深陷其中。屋漏偏逢连夜雨,四年后的2012年7月,汇丰控股又深陷“洗钱门”,为此其付出的代价是19.2亿美元罚单。受此影响,当年汇丰控股第三季度仅实现净利润24.98亿美元,较去年同期下滑52%。

  2012年年末,汇丰控股净资产收益率从2011年的10.9%下跌至8.4%,成本效益比率从2011年的57.5%恶化至62.8%。当年实现净利润162.2亿美元,较上年下降17%,盈利表现接近市场预期下限。截至2013年上半年,汇丰控股税前利润为140.7亿美元,较去年同期仅增10%,其盈利动力主要依靠开支减少和资产剥离。

  汇丰银行出售上海银行股权之后,下一个剥离对象成为市场讨论的焦点。“汇丰现在和交行在很多业务上都有合作,暂时还不会撤资。若还要出售资产,兴业银行的股权将是下一个目标。”一家外资行内部人士解释说。

  据悉,从汇丰银行在国内扩张路径来看,出售中国内地所持金融机构的股权,除了通过重组改善财务状况外,也是汇丰银行从参股银行到独立运行银行转变的必然之举。

  2013年以来,汇丰控股对其全球的非核心资产的重组动作并没有减弱,先后出售美国消费信贷部门、美国信用卡部门、巴拿马分行,以及中国的上海银行股权。汇丰控股2013年第三季度显示,该季度实现净利润32亿美元,同比增长28%。

  在成本节约上汇丰控股并未放松要求,计划在2014-2016年持续节约额外20亿至30亿美元的成本;ROE目标保持不变,仍为12%至15%。

  面对持续紧张的流动性,市场人士纷纷猜测,汇丰银行下一步将出售其所持有的交通银行(行情,问诊)股权。事实上,除了资金链的因素外,中国银行(行情,问诊)业的前景也令外界颇为担心。“利率自由化将使银行业暴利终结,未来盈利能力存在疑问。”中央财经大学教授郭田勇解释说。

  对于市场的预测,汇丰银行行政总裁王冬胜明确表示:“今后,我们将优先发展在中国内地的自身业务以及我们与交通银行的伙伴关系。”汇丰银行相关负责人强调:“汇丰在内地执行双面的发展策略下,我们对与交行的合作关系保持承诺。”

  汇丰控股先后两次出售中国内地所持金融机构的股权,除了重组改善财务状况外,也是汇丰银行从参股银行到独立运行银行的战略转变。

  自2001年中国加入WTO以后,外资银行就十分渴望进入中国市场,汇丰银行也不例外。2001年年末,汇丰银行参股上海银行8%股权,成为其进入国内市场的“起点”。

  在参股上海银行不足一年时,汇丰银行和平安保险集团(以下简称“平安”)签署了《股权认购协议》,汇丰银行斥资6亿美元认购平安增发的2.47亿股外资股份,占当时平安总股本的10%。一年后的2003年年末,汇丰银行和平安联手收购了福建亚洲银行(平安银行(行情,问诊)的前身)100%股份,几经注资调整后,汇丰和平安股权比例各占27%和73%。

  2004年8月,汇丰银行作为境外战略投资者入股交通银行,持股比例达到19.9%。

  “雄心勃勃的外资银行大举进军中国金融市场,‘淘金’只是目的之一,更希望得到的是中资银行中的话语权和决策权。”一名银行业内人士解释说。

  交通银行方面,汇丰银行也曾多次增持股份。2007年5月交行A股上市时,汇丰持股被摊薄至18.6%,当年10月汇丰就增持交行至19%。而后2010年6月、2012年3月汇丰均参与了交行的增发认购,截至目前持股比例占交行总股本的19.03%。

  2007年WTO全面放开,中国允许外资银行在国内注册成立外资法人银行,外资行终于可以独立办银行。汇丰(中国)、花旗(中国)、渣打(中国)等外资行如雨后春笋般出现。经过6年的扎根经营,外资行在国内都有自己的渠道和规模。

  从参股银行到独立设行,汇丰银行逐步在中国站稳脚跟。对于中国内地市场的未来,汇丰银行方面明确表示:“中国依然是集团的核心市场,我们将继续投入。”(编辑:禾田)

(责任编辑:祝玉婷)

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