海外市场强劲复苏 平安银行私行“领航出海”

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年03月01日 07:34   来源: 中国经营   网友评论(人参与

  仅仅成立不足4个月的平安银行(行情,问诊)私行已经开始布局高端客户海外投资领域。伴随着海外市场强劲回暖,这位私人银行的“新人”似乎并不愿意错过这一良机。

  据《中国经营报》记者了解,为了满足私人银行高净值客户海外投资需求,平安银行在近日宣布建立GWS全球投资管理平台,并携手施罗德、美盛集团等国际著名资产管理机构,打通了客户海外投资通道。

  “正是因为看好海外投资,而高端客户的这类投资需求越来越大,所以平安银行私人银行才会推出这一投资管理平台。”平安银行私人银行总裁林曼云接受记者专访时表示,相比国内市场的资产配置,平安银行私行的投资方向更加倾向海外股市和房市。

  瞄准海外

  在投资领域,对于宏观大势的判断将决定成败,而平安银行私人银行显然将砝码押在了海外股市和房市上。

  在平安银行看来,2014年全球经济放缓,而美国经济将是唯一亮点;美元在今年筑底,后市看俏,人民币在秋冬破6将是大概率事件;美股反复调整,中国股市继续分化;美国房地产迎来长期回暖趋势;黄金价格则短暂反弹后回落千元大关。

  “根据对市场的判断,平安银行私人银行给予客户的建议是超配发达国家股票和房地产,而中国股票则要重点放在选股上,偏重价值判断。”平安银行私人银行副总裁梁大伟表示,这也是平安银行私人银行在这个时间点推出全球投资管理平台的原因。

  根据平安银行私人银行对全球市场的趋势分析,海外市场机遇明显大于国内。不少机构也悄然在投资方向上进行了调整。国内银行QDII卷土重来,国内房企大势海外抢地,种种迹象都无不说明海外投资正当其时。

  据了解,在银行理财产品货架上,曾让不少投资者割肉受伤的QDII再次回归。不论是中资行还是外资行,推出海外市场理财产品的节奏明显加快。

  对于房企而言,海外地产的美好前景更是充满了吸引力。比如在雅居乐马来西亚拿地之后,绿地集团也于近日在北美豪掷10亿美元启动“洛杉矶绿地中心”,其海外扩张意图显而易见。

  “海外房地产投资回报基本上会超出内地回报10%以上,收益确实可观,但这也就是国内房产巨头能够运作而已。”民生证券一位分析师称,很多富人很想投资海外市场,但苦于对市场不熟悉,也缺少投资渠道。

  银联信报告显示,随着中国高净值人士投资多元化需求的不断增加,其境外资产规模在逐步扩大,2013年境外资产在高净值人士的全部资产占比由两年前的不到10%上升至20%以上。海外资产配置成为各大金融机构争抢的重点业务,同时,政策方面的鼓励信号也正在催熟个人境外投资开闸。

  从市场层面看,国内外差异越来越大。去年中国经济逐渐复苏,但是股市和房市的表现却不尽如人意。相比国内不温不火的市场,美国两市的表现大相径庭。

  据了解,标普500指数自去年底以来多次创下新高,欧美等发达国家房市交易逐渐回暖,并吸引了不少海外投资。

  仅仅一年时间,美国两市基本收复了金融危机的失地,而这一向上趋势甚至毫无止步迹象。由此,海外市场的强劲复苏让国内投资者“眼馋”,不少私人银行高净值客户对海外投资的渠道需求亦更加迫切。

  私行快速“起步”

  “私人银行最基本的就是要满足客户需求,在此市场形势下,这也成为了平安银行私人银行成立以来的首要任务。平安银行私行建立GWS全球投资管理平台就是专门针对海外投资客户。”林曼云称,这个平台被广泛应用于科威特主权基金、养老基金等领域,而平安银行私人银行借鉴了其模式,更加适合中国投资客户。

  据了解,平安银行私人银行将GWS平台主要应用于资产5000万元以上的高端客户私人资产定制上,其优势是能够提供给客户量化资产分析模型,平安银行能够根据客户的不同目标和风险偏好提供针对性的资产配置建议及解决方案。

  林曼云向记者介绍称,GWS全球投资管理平台提供资产全管理,包括了全资产范围管理、全时间周期管理、全投资标的管理、全角度配置管理、全目标管理及全流程服务管理。

  “GWS平台针对每位客户都有完善的流程服务,从客户最初的风险适应能力评估,到投资目标和目的确定,到推荐资产配置组合,再到项目执行,环环相扣。在这一过程中,客户随时都能对个人资产配置的短板、流动性、风险有一个多维的评估。如果资产配置存在不合适的地方,平台能够及时给出解决方案。”林曼云认为,“平安银行私人银行不是单纯卖产品,而是类似管家角色,根据客户需求给出解决方案,这一点很重要。”

  不仅如此,相比外资银行私行,林曼云认为平安银行私行的海外投资能力丝毫不逊色。“一直以来,市场普遍认为中资银行私行受限于海外市场认知,投资能力要弱于外资行。但是,事实并非如此。平安银行私行在国内专门成立了海外投资部门,为投资提供分析决策。更重要的是,平安银行私行还与海外资深的资产管理机构紧密合作,这些机构对海外市场的认知将更深。在这种内外结合的模式下,平安银行私人银行能迅速弥补本身不足,通过境内外合作,甚至最终投资决策更加精准。”林曼云表示。

  两条腿走路

  从平安银行私人银行建立GWS全球投资管理平台举动来看,该行动作之快出乎市场意料。作为较晚建立私行的股份制银行,林曼云并不认为后进市场的平安银行私行发展会充满艰难。相反,她对平安银行私行前景非常乐观。

  “在国内,平安银行建立私人银行的时间很晚,但是中国兴起私人银行这个行业的时间也很晚。也就是说,行业的发展还没有成熟,平安银行在其中还有很大的机会。”林曼云表示。

  她向记者表示,中国高净值人群的数量在不断递增,但是中资银行私人银行的客户忠诚度较低。可以这么说,国内私人银行未来的发展将走专业化之路,而平安银行立足点也就在此。

  按照林曼云的说法,平安银行私行在“出生”就已经存在其优势。背靠平安集团强大实力支持,私行在业务开展上相对较容易。

  “国内像平安银行私行一样拥有全牌照集团背景的并不多,这就是一种强而有力的竞争力。平安银行私人银行能够依托集团优势,提供包括证券、保险(放心保)、银行在内的各种服务和支持,这是其他私行少有的。”林曼云称。

  更重要的是,目前市场高端客户争夺激烈,从其他银行私人银行“虎口夺食”往往并不容易。平安银行私行的策略是“两条腿走路”,除了依靠专业化业务能力吸引客户之外,集团交叉销售也是一块不可忽略的部分。

  林曼云告诉记者,平安集团目前的客户大概约8000万人次,而高净值客户数量超过50万。“对这50万客户来说,平安银行私人银行也愿意通过交叉销售的方式为他们提供服务,这不仅强化了客户的黏性,也能更好培养客户忠诚度。”

  “平安银行私人银行成立短短4个月来,高端客户数量保持两位数增长,可以说位居股份行前列。”林曼云向记者透露,部分中资银行私人银行从建立到扭亏长达5年,而她有信心将这个时间缩短。

(责任编辑:王书雅)

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