法兴银行:以投行理念改造商业银行

白银大赛千万实盘资金派送中 2014年03月10日 07:56   来源: 21世纪经济报道   网友评论(人参与

  利率市场化时代,商业银行应该如何转型?

  早在2013年2月,法兴银行中国宣布启动第二轮架构调整,以应对变化的市场环境和监管要求、提升运营效率。从2013年9月开始,法兴银行业务开始在三大业务板块进行梳理,分别是国内零售业务、国际零售和金融服务业务以及环球银行和投资服务部门,之后的主要业务也都围绕这三部分展开。

  其中,环球银行和投资服务部门包括公司金融、投行、私人银行、资产管理和证券业务。伴随整体业务转型而来的是,法兴中国于去年推出了一项投资增长计划,即在未来三年增加对重点企业业务的投资,其投资的重点涵盖法兴中国投资银行下属的优势业务。

  法兴银行公布的2013年业绩报告显示,该行2013年净利润为21.7亿欧元(约合29.6亿美元)。此外,2013年法兴银行的股本回报率为8.4%,其普通股本第一级比率(巴塞尔协议III)维持在10%左右。

  在法兴银行中国区首席执行官张永光看来,投资银行业务已经成为商业银行转型的核心业务之一。

  商行+投行全面金融方案

  “中国企业的需求日益国际化和多元化,单纯的商业银行模式或者是纯粹的投行已不能满足企业的需求。”张永光显然已经注意到服务对象的需求正在发生变化,因此法兴中国也在顺应这一趋势,调整公司银行的业务,目的是结合商行和投行等不同领域的产品,依靠银行的海内外优势,如国际网络、业务经验等为企业提供量身定制的全面金融方案。

  对于法兴银行而言,张永光认为投行优势业务包括出口融资、大宗商品、海外并购、海外发债、结构融资、能源业务等,再配合一般企业所需的基本银行服务、贸易融资、现金管理、市场风险管理等业务。

  其中,出口融资业务是法兴银行最具优势的业务之一,资助企业出口技术和设备。法兴银行是第一家与中国出口信用保险公司合作的外资银行,将重点放在发展出口融资业务上,张永光预计此业务在未来几年将有快速发展。

  “在十二五计划中,发改委和国资委均大力倡导加快国有企业技术进步和产业升级。在此环境下,我们正积极协助中国大型国有企业的产能升级,包括相关的设备进口融资,如从国外进口新设备,淘汰低效率高能耗的设备。”张永光说。

  在债务资本市场业务方面,张永光表示非常看好中短期中国企业在海外债务市场的融资。过去2-3年海外融资已经成为内地企业的一个重要融资渠道,可以提供便宜和长期的资本。2013年10月,中石化成为第二家在欧元债券市场融资的中国国有企业。法兴银行是此项目的联席全球协调人及联席账簿管理人。此交易也是截至当时最大的中国企业多币种企业债券发行项目。

  “中国政府支持本土能源和采矿企业在海外积极寻求收购,但这需要大量的资金。过去,中国都是发行美元债券,对美元依赖很强。对中国企业来说,欧洲债券市场融资可降低对美元依赖,也提供了一个新的资金来源。”张永光判断,欧元债券在欧洲以外的借款人中受欢迎程度将持续上升,原因是欧洲投资人对中国优质资产的巨大需求。中国发行的欧元债券将形成一个特有的资产类别,这将使某些目前没有参与的欧洲投资者,开始关注这个市场领域。

  近年来,中资公司的全球并购呈现增长。一些后起的中资公司寻求突破中国本土市场,而并购成为快速实现全球化的最优战略。2013年3月18日,法兴银行获委任担任中国海洋石油有限公司(中海油)60亿美元收购定期贷款的牵头安排行之一。对此,张永光认为,中国的经济结构改善和行业升级将促进海外并购交易增长。法兴银行也因此将该业务作为2014年的重要业务。

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【作者: 王冠】 (责任编辑:申雪娇)

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